جاءت المكالمة الأولى في ديسمبر/كانون الأول 2011. وكان وسيط عقاري من المكسيك يعرض فرصة مثيرة: أراد أحد المشترين أن يدفع لستيفن، وهو مدير مالي من الغرب الأوسط، مبلغ 65 ألف دولار مقابل المشاركة بالوقت في كانكون – وهو مبلغ أكبر بكثير من المبلغ الذي أنفقه وهو 47 ألف دولار. عليه قبل ست سنوات.
وافق ستيفن. لقد أحب شقته المكونة من غرفتي نوم، والتي تتمتع بإطلالة على منطقة البحر الكاريبي ومدخل مبطن بالرخام من الأرض حتى السقف. عامل الكونسيرج عائلته مثل الملوك.
قال ستيفن: “شعرنا وكأننا ملوك وملكات”.
كان قد اشترى في الأصل أسبوعين سنويًا حتى يتمكن أطفاله من قضاء بعض الوقت بالقرب من المحيط. ومع تقدمهم في السن وانضمامهم إلى الفرق الرياضية، أصبح الوقت المتاح لقضاء الإجازات العائلية أقل فأقل.
بدت دعوة المسوق عبر الهاتف مصادفة.
لكن كانت هناك مشكلة واحدة: كان على ستيفن – الذي كان يبلغ من العمر 54 عامًا آنذاك – أن يغطي أولاً ضريبة فيدرالية مكسيكية بقيمة 3900 دولار، والتي سيتم الاحتفاظ بها كضمان، وتعاد إليه عند إغلاق الصفقة.
إذا نظرنا إلى الوراء، كانت تلك أول علامة على تعرضه للخداع من خلال عملية احتيال للتسويق عبر الهاتف، والتي ستكلفه في النهاية ما يقرب من 1.8 مليون دولار أثناء محاولته مرارًا وتكرارًا بيع نظام المشاركة بالوقت الخاص به.
وقال ستيفن، الذي طلب استخدام اسمه الأول فقط لأنه لا يريد أن يعرف صاحب العمل: “الأمر أشبه بالإدمان تقريباً”. “ظللت أفكر أن الشخص التالي سيساعدني على الخروج من الأمر.”
أكثر: أُجبر شرطي في واشنطن على الاختباء بعد أن خططت عصابة مخدرات مدعومة من الكارتل لقتله
وفقاً لتحقيق حكومي أميركي، وقع آلاف الأميركيين – وكثير منهم من كبار السن – على مدى العقد الماضي فريسة لمخطط معقد يشمل واحدة من أكثر العصابات عنفاً في المكسيك.
وفي نظام المشاركة بالوقت، وجدت المنظمة مشروعًا تجاريًا، يعتقد المسؤولون الحكوميون الأمريكيون أن أرباحه تنافس الآن الأعمال التي اشتهرت بها: تهريب المخدرات.
بدأت Jalisco New Generation Cartel، المعروفة باسم CJNG، أعمالها الاحتيالية في مجال المشاركة بالوقت في بويرتو فالارتا، وقد استحوذت الآن إلى حد كبير على سوق المشاركة بالوقت في كانكون أيضًا. وقد قامت بتوسيع شبكة الاحتيال لتشمل ما لا يقل عن عشرين مركز اتصال تتصل بأصحاب العقارات الأمريكيين في هاتين المدينتين، بالإضافة إلى مناطق أخرى مشهورة لدى المتقاعدين من أمريكا الشمالية، بما في ذلك أكابولكو.
يبدو أن شراء شقة لبضعة أسابيع أمر متداول في كل زاوية في العديد من مدن المنتجعات المكسيكية، ويشتريها الأشخاص الذين يقضون إجازة، ليكتشفوا لاحقًا أنهم يدفعون مقابل الوقت الذي لا يستخدمونه ويتطلعون إلى البيع.
قال بريان روجرز، رئيس منظمة غير ربحية للدفاع عن المستهلك، تسمى مجموعة مستخدمي المشاركة بالوقت، والتي توفر معلومات حول كيفية تجنب عمليات الاحتيال: “لديك هؤلاء الأشخاص اليائسون”. “الضحايا لا حدود لهم.”
واستناداً إلى التحقيقات التي أجراها، قدر مسؤول حكومي أمريكي عمليات الاحتيال التي تقوم بها شركات مقرها المكسيك بمئات الملايين من الدولارات سنوياً.
وقال المسؤول، الذي تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته: “إن الأموال الموجودة في أيديهم أكبر مما يكسبونه من المخدرات”. “النفقات العامة منخفضة حقًا لهذا الغرض.”
تم توجيه اتهامات جنائية لعدد قليل من شركات التسويق عبر الهاتف، ويرجع ذلك جزئيًا إلى تغير شكل الأعمال، والتخلي عن الشركات الوهمية والحسابات المصرفية عندما تحددها السلطات، ثم إنشاء شركات جديدة بسرعة.
أكثر: “لقد اتخذت قرارًا سيئًا”: ساعد مجند شرطة تكساس سرًا في تسليح عصابات المخدرات المكسيكية
فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على 40 شركة مكسيكية مرتبطة بكارتل خاليسكو وعمليات الاحتيال الخاصة بالتسويق عبر الهاتف. ولكن تم القبض على عدد قليل من الناس.
تلقى مكتب التحقيقات الفيدرالي ما متوسطه 1400 شكوى سنويًا، تتعلق بالاحتيال في نظام المشاركة بالوقت من المكسيك، على مدى السنوات الخمس الماضية. ويقوم المزيد من الأشخاص بالإبلاغ عن الاحتيال في نظام المشاركة بالوقت كل عام.
وقال جيمس بارناكل، نائب مساعد مدير مكتب التحقيقات الفيدرالي: “ما نراه هنا هو زيادة في عدد الشكاوى”. “وهذا دليل على أن مخططات الاحتيال آخذة في النمو.”
إحدى أبرز القضايا التي رفعها مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الشرقية من لويزيانا عام 2019، حيث اتهم ستة رجال مكسيكيين بالاحتيال على عشرات الأمريكيين بمبلغ 20 مليون دولار. وتم القبض على أربعة من الستة، بمن فيهم رئيس الشركة ومحاسب، وإدانتهم. وحُكم على أحدهم بالسجن خمس سنوات، وعلى الآخر أربع سنوات، وعلى الاثنين 18 شهرًا.
يعمل الكارتل الريادي الذي لا يرحم على تحسين نظام المشاركة بالوقت
يُعرف كارتل خاليسكو بوحشيته، حيث توثق عناوين الأخبار المنتظمة في جميع أنحاء المكسيك عمليات قطع الرؤوس والتعذيب والمعارك القاتلة بالأسلحة النارية ضد القوات العسكرية المكسيكية. وهم معروفون أيضًا بفطنتهم التجارية وقدرتهم على تنويع مصادر إيراداتهم.
وكما هو الحال مع عمليات تهريب المخدرات المجهزة جيدًا، فقد حول الكارتل الاحتيال على المواطنين الأمريكيين بنظام المشاركة بالوقت إلى علم. ووجد محققو الحكومة الأمريكية أنها قامت بتحسين مخططاتها بمرور الوقت، وتعلمت مع كل تكرار ما كان من المرجح أن يقنع الأمريكيين المسنين بإرسال الأموال إلى حسابات مصرفية مكسيكية.
يقوم الكارتل بتعيين عمال مركز اتصال يتحدثون الإنجليزية بطلاقة ويعلمونهم كيفية جذب الأمريكيين المطمئنين إلى الاعتقاد بأنهم على بعد خطوات من تحرير أنفسهم من المشاركة بالوقت، والتي غالبًا ما تفرض رسوم صيانة لم يعد أصحابها يرغبون في دفعها.
يتم تعليم الموظفين كيفية صياغة المستندات بأسماء الشركات والوسطاء والمحامين التي تبدو شرعية. وفي بعض الحالات، يسرقون هويات المحامين الحقيقيين وحتى وكلاء العقارات ويعدون بأنهم هم أنفسهم.
حتى لو قام أصحاب المشاركة بالوقت بإجراء أبحاثهم الخاصة، فسوف يجدون مواقع ويب رائعة.
إذا اكتشف الضحايا، فإن الكارتل لديه طبقة أخرى جاهزة لجذبهم مرة أخرى: يتصل بهم الموظفون الجدد، أحيانًا بعد أشهر، قائلين إنه تم العثور على معلوماتهم في مداهمة الشرطة لمركز اتصال. يخبرونهم أنهم تعرضوا للاحتيال وأنهم يستحقون التعويض.
أدخل أشخاصًا يتظاهرون بأنهم محققون حكوميون على استعداد للمساعدة في الوصول إلى حقيقة عملية الاحتيال، والذين تأتي خدماتهم بتكاليفهم الخاصة – والتي غالبًا ما تكون أقل بكثير مما خسرته الضحية.
وتتدفق الأموال عبر البنوك المكسيكية، التي لا يمكن الاعتماد عليها لاتخاذ موقف، وفقًا لسبنسر مكمولين، المحامي في القانون المكسيكي المقيم في غوادالاخارا. ويشهد مكتبه حالة احتيال واحدة في المتوسط شهريًا.
وقال مكمولين: “البنوك المكسيكية لا تقوم بعملها”.
ويسيطر الكارتل على موظفيه بقبضة من حديد. في يونيو/حزيران الماضي، وجه قادة الكارتل غضبهم إلى ثمانية من موظفي مراكز الاتصال الذين أفادت وسائل الإعلام المحلية أنهم حاولوا الاستقالة. تم العثور على رفاتهم في 45 كيسًا بلاستيكيًا أسود في قاع الوادي خارج غوادالاخارا.
أكثر: تجارة الماريجوانا غير القانونية المرتبطة بعصابات المخدرات المكسيكية تخلف وراءها ملوثات وحيوانات ميتة
ويتوقع الكارتل أن يقوم عماله بإجراء مكالمات مع الأمريكيين كل يوم من الساعة 6 صباحًا حتى 9 مساءً، ويعملون في نوبات، وفقًا لمسؤولين حكوميين.
إحدى تلك المكالمات كانت مع فيلومينو ميدينا، 73 عامًا، وهو موظف متقاعد في شركة يونايتد إيرلاينز، والذي أُخبر في عام 2022 أن المشتري سيدفع 50 ألف دولار مقابل 10 أسابيع من المشاركة بالوقت في كانكون.
ومثل ستيفن، قيل لميدينا إن عليه أن يدفع أولا ضريبة أرباح رأس المال وضريبة فيدرالية. ثم قالوا إنهم أرسلوا شيك المشتري عبر FedEx ولكن تم احتجازه على الحدود، وسيتعين عليه دفع رسوم مقابل تحريره.
سيتم رد جميع الأموال إلى مدينة في يوم البيع، حسبما أُخبر أحد سكان هايوارد بولاية كاليفورنيا.
ويتذكر مدينا أن المتصلين أخبروه قائلاً: “إنك تأخذ أموالاً مكسيكية إلى خارج البلاد لذا يتعين عليك دفع بعض الرسوم”. لقد طلبوا مبلغ 30 ألف دولار وأرسلت مدينة الأموال.
ولم تكن تلك نهاية الأمر. وبحلول الوقت الذي قام فيه بتعيين محامٍ لرفع دعوى للحصول على الأموال، كان قد أرسل ما مجموعه 80 ألف دولار إلى البنوك المكسيكية، وأفرغ مدخراته و401 (ك). أفلست مدينة وخسرت الحانة الرياضية التي كان يملكها في هايوارد.
وقال: “لم أستطع التوقف عن البكاء”.
عملية احتيال شريرة تأخذ منحى أكثر قتامة
تم الاتصال بستيفن مرة أخرى في عام 2013 من قبل شخص آخر قائلاً إن شخصًا ما يريد شراء نظام المشاركة بالوقت الخاص به.
وقال إنه في البداية، بدا هذا المشتري أكثر شرعية من الأخير، إلى أن لم يفعلوا ذلك. ثم وجد نفسه غارقًا في مخطط آخر، أكثر إقناعًا من أي شيء رآه.
مثل مدينا، طُلب من ستيفن دفع ضرائب أرباح رأس المال ورسوم جمركية للإفراج عن مدفوعات المشتري. لقد قام بتحويل مبلغ 240 ألف دولار قبل أن يكتشف أنه تعرض للاحتيال.
وقام بإبلاغ الشركة إلى مركز الشكاوى والجرائم على الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، وفقًا للوثائق التي قدمها ستيفن إلى الوكالة. ورد المسؤولون هناك مؤكدين أن الشركة احتيالية.
تجاهل ستيفن المزيد من المكالمات من الشركة، وتوقفوا في النهاية عن الاتصال به. ثم، بعد ثماني سنوات، في عام 2021، تلقى ستيفن اتصالاً من نوع مختلف، عرضًا للتخفيف من الأذى الذي تعرض له.
قالت المرأة إنها كانت جزءًا من شركة محاماة مكسيكية كانت ترفع دعوى قضائية جماعية ضد البنوك المكسيكية لقبولها عن عمد تحويلات مصرفية نيابة عن شركات احتيالية.
وقالت له المرأة إن الدعوى قيد المراجعة من قبل المحكمة العليا المكسيكية. وكان ستيفن مستحقًا للتعويضات والتعويضات التي قد يصل مجموعها في النهاية إلى أكثر من 6 ملايين دولار، وفقًا لوثائق القضية.
قام ستيفن بالبحث في مكتب المحاماة الخاص بالمرأة. بدا كل شيء على ما يرام.
وأخبرته أن المدعي العام المكسيكي متورط أيضًا، وكذلك وحدة الاستخبارات المالية. وسيحتاج إلى دفع رسوم لتلك المؤسسات الحكومية قبل أن يتمكن من الحصول على التسوية.
أكثر: “هذا المستوى من العنف مرعب”: الكارتل المكسيكي يستهدف مدينة بوجيه ساوند الهادئة
وتظهر الوثائق أن هذه تشمل عشرات الآلاف من رسوم الكاتب، ورسوم الطباعة، ورسوم الدعاوى، ورسوم محكمة الاستئناف، ورسوم المترجم الفوري، وتكاليف المحكمة الفخرية، وضريبة المحكمة وضريبة الخروج على التسوية، وأكثر من 100 ألف دولار مباشرة إلى الجهات الحكومية.
وبعد أن دفع ستيفن الرسوم، أصبحت الأمور أكثر خطورة. وقيل له إنه تم الإبلاغ عنه بتهمة غسل الأموال من قبل المنظمة الدولية للشرطة الجنائية، المعروفة باسم الإنتربول، في المكسيك لأنه أرسل الكثير إلى حسابات مصرفية مكسيكية.
كدليل، أرسل له المحامي نسخة من جواز سفره مرفقًا به إشعار العلم الأحمر. وقالت إنه سيتم حجب تعويضاته حتى يدفع ثمن شطبه من تلك القائمة. لقد دفعها.
وكان مدرجًا على قائمة الإنتربول الأمريكي أيضًا، وهو ما يعني عشرات الآلاف من الدولارات الإضافية. خوفًا من الاعتقال في وطنه، دفع هذا المبلغ أيضًا، لكنه فكر بعد ذلك في الاتصال بمقر الإنتربول في الولايات المتحدة، ليكتشف أنه لا يوجد سجل يشير إلى أنه تم الإبلاغ عنه.
وفي مايو/أيار 2021، قدم ستيفن تقريرا آخر إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت يفصل فيه كل دولار قام بتحويله منذ عام 2011 حتى الآن، وفقا لنسخة من الشكوى.
وأضاف أنه هذه المرة لم يتلق أي رد.
وقد تطورت عملية الاحتيال، التي امتدت لأكثر من عقد من الزمن، إلى عمليات معقدة متعددة شملت 99 تحويلاً إلكترونيًا وأكثر من 150 شخصًا وما لا يقل عن 12 حسابًا مصرفيًا مكسيكيًا، حيث قام ستيفن بسداد الدفعة النهائية في ديسمبر، وفقًا للوثائق التي استعرضتها USA TODAY وThe مجلة البريد السريع. وبحلول أواخر العام الماضي، كان ستيفن قد دفع لمحتالين في مجال التسويق عبر الهاتف في المكسيك ما يقارب 1.8 مليون دولار، وفقًا للسجلات.
وقال ستيفن إنه من الصعب النظر إلى العقد الماضي والتفكير في كل الأموال التي أرسلها إلى المكسيك. وفي بعض الأحيان، في لحظات الضعف، يجد نفسه يأمل أن تتمكن المحكمة العليا المكسيكية من إرسال مبلغ الستة ملايين دولار الموعود به إلى حسابه المصرفي.
وفي تلك اللحظات سأل نفسه: لو كان قد أرسل للتو مبلغ 35 ألف دولار الذي طلبوه في يناير، فهل كان ذلك سيفي بالغرض؟
ظهر هذا المقال في الأصل على USA TODAY: يقع آلاف الأمريكيين فريسة لعملية احتيال المشاركة بالوقت في الكارتل المكسيكي CJNG