يعد وارن بافيت سابع أغنى شخص في العالم – خلف إيلون ماسك، وبرنارد أرنو، وجيف بيزوس، وبيل جيتس، ولاري إليسون، ولاري بيج – بثروة صافية تقدر بحوالي 117 مليار دولار، وفقًا لمؤشر بلومبرج للمليارديرات.
على عكس بعض معاصريه من المليارديرات، يبدو أن الرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي يستمتع بعيش حياة بسيطة، ولا تبدو استراتيجياته للاستثمار الذكي وجمع الثروة معقدة للغاية – حتى في أوقات التضخم.
لا تفوت
في حين أن قلة قليلة من الناس يشاركون براعة بافيت الاستثمارية، يعتقد الملياردير أنه لا يزال من الممكن حماية نفسك من التضخم إذا اتبعت إحدى فلسفاته الأساسية.
وقال خلال الاجتماع السنوي للمساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي العام الماضي: “إن أفضل شيء يمكنك القيام به هو أن تكون جيدًا بشكل استثنائي في شيء ما”. “[People] سوف يعطونك بعضًا مما ينتجونه مقابل ما تقدمه.
المهارات مقاومة للتضخم
يقول بافيت أنه يمكنك التخفيف من آثار التضخم من خلال التركيز على التحسين الذاتي المستمر والبقاء على قمة اللعبة في المجال الذي تختاره.
“مهما كانت قدراتك فلا يمكن أن تؤخذ منك. قال: “لا يمكن نفخها بعيدًا عنك”. “أفضل استثمار على الإطلاق هو أي شيء يطور نفسك، ولا يخضع للضريبة على الإطلاق.”
قد يعني ذلك الحصول على شهادة جامعية، أو إكمال الدورات التدريبية، أو العمل مع مرشد، أو ببساطة قراءة المزيد وتثقيف نفسك حول الثقافات واللغات والابتكارات المختلفة وما إلى ذلك.
يقول الرجل البالغ من العمر 92 عامًا إنك لست بحاجة إلى بذل قصارى جهدك في مطاردة المهارات التي لا تخدمك جيدًا، خاصة في هذه الأوقات التضخمية الصعبة. بدلاً من ذلك، يقول، يجب أن تهدف إلى القيام بالأشياء اليومية بشكل جيد للغاية. على سبيل المثال، يعتقد أن التواصل القوي هو أحد أهم المهارات المتاحة.
وقال في وقت سابق في مقطع فيديو نُشر على موقع LinkedIn: “إحدى الطرق السهلة لزيادة ثرواتك بما لا يقل عن 50% مما أنت عليه الآن هي صقل مهارات الاتصال لديك”.
“إذا لم تتمكن من التواصل، فالأمر يشبه الغمز لفتاة في الظلام – لا شيء يحدث. يمكنك أن تمتلك كل القدرات العقلية الموجودة في العالم، ولكن عليك أن تكون قادرًا على نقلها، والنقل هو التواصل.
وبطبيعة الحال، يتطلب البقاء على قيد الحياة خلال أوقات التضخم ما هو أكثر قليلا من مجرد مهارات تواصل قوية. بمجرد أن تستثمر في نفسك، قد ترغب في التفكير في الاستثمار في بعض وسائل التحوط الشائعة الأخرى ضد التضخم.
العقارات
تعتبر العقارات عمومًا “استثمارًا جيدًا” خلال أوقات التضخم، وفقًا لبافيت.
“إنها الشركات التي تشتريها مرة واحدة ثم لا يتعين عليك الاستمرار في القيام باستثمارات رأسمالية لاحقًا. لذلك، فإنك لا تواجه مشكلة إعادة الاستثمار المستمرة التي تنطوي على دولارات أكبر وأكبر بسبب التضخم.
“إذا قمت ببناء منزلك الخاص قبل 55 عامًا مثل تشارلي [Munger] إذا فعلت ذلك، أو اشتريت واحدة منذ 55 عامًا كما فعلت، فهي نفقات لمرة واحدة، وستحصل على توسع تضخمي في رأس المال البديل دون الحاجة إلى استبدال نفسك.
اقرأ أكثر: بفضل جيف بيزوس، يمكنك الآن استخدام 100 دولار للاستفادة من العقارات المميزة – دون أن تعاني من صداع كونك مالكًا. إليك الطريقة
إذا كنت تريد أن تنمو محفظتك العقارية خارج نطاق منزلك، فيمكنك الاستثمار في صندوق الاستثمار العقاري السكني (REIT). يتم تداول صناديق الاستثمار العقارية علناً. يقومون بجمع الإيجار من المستأجرين وتمرير هذا الإيجار إلى المساهمين في شكل أرباح.
فكر أيضًا في استخدام منصة التمويل الجماعي عبر الإنترنت. وهي تسمح للمستثمرين بتجميع أموالهم معًا لشراء العقارات (أو حصة من العقارات) كمجموعة.
إذا كنت لا تريد الضغط الناتج عن اتخاذ قرارات الاستثمار بنفسك، فيمكن أن تساعدك تطبيقات الاستثمار والمنصات عبر الإنترنت على الاستثمار في محافظ عقارية متنوعة بطرق تسعى إلى تحقيق أقصى قدر من عوائدك مع الحفاظ على رسومك منخفضة.
قوة تسعير الأسهم
لقد كان بافيت حول الكتلة عدة مرات، وشهد العديد من الارتفاعات والانخفاضات في الاقتصاد الأمريكي. لقد أدار محفظة أسهم خلال فترات معدلات التضخم المكونة من رقمين في السبعينيات، ولديه الكثير من المعرفة حول ما يجب امتلاكه عندما ترتفع أسعار المستهلك.
في رسالة إلى المساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي في عام 1981، سلط هذا العملاق الضوء على خاصيتين تجعلان الشركة تتكيف جيدًا مع البيئة التضخمية: 1) القدرة على زيادة الأسعار بسهولة، و2) القدرة على تولي المزيد من الأعمال دون الحاجة إلى ذلك. تنفق الكثير من أجل القيام بذلك.
يحب بافيت الشركات عالية الجودة ذات الاحتياجات الرأسمالية المنخفضة، مثل شركة أبل. تفتخر شركة التكنولوجيا ببعض المقاييس المالية المثيرة للإعجاب – وهي شهادة على كفاءة الشركة وقوتها وقوتها التفاوضية – والتي مكنتها من الازدهار خلال هذه الفترة من التضخم.
تُصنف شركة التكنولوجيا العملاقة على أنها أكبر أسهم شركة Berkshire Hathaway التي تمتلك أكثر من 170 مليار دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2023، مما يشكل أكثر من 45٪ من محفظة المجموعة بأكملها.
وقال بافيت في الاجتماع السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي لعام 2023: “كانت معاييرنا بالنسبة لشركة أبل مختلفة عن الشركات الأخرى التي نمتلكها”. “إنه عمل أفضل من أي عمل نملكه.”
ذهب
في حين أن بافيت معروف بعدم اهتمامه بالاستثمار في الذهب – واصفا إياه في رسالة عام 2011 إلى المساهمين بأنه أصل “لن ينتج أي شيء أبدا” – في حين يعتبره خبراء المال الآخرون بمثابة تحوط قوي ضد التضخم لأن قوته الشرائية ظلت نسبيا. مستقرة مع مرور الوقت.
وقال ويليام بيفينز، CFP، CTFA، لشبكة سي بي إس نيوز: “يمكن أن تضعف قيمة الدولار بسبب التضخم، لكن الذهب يوفر لك ميزة لمكافحة هذا الانخفاض في القوة الشرائية”.
يمكن للمرء الاستثمار مباشرة في الذهب عن طريق شرائه في شكله المادي، إما على شكل سبائك أو عملات معدنية أو مجوهرات.
يمكن أن تساعدك تطبيقات الاستثمار أيضًا على الاستثمار في السلعة عن طريق شراء أسهم شركات تعدين الذهب في سوق الأوراق المالية. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تعرض أكثر تنوعًا، يمكنك أيضًا الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة في البورصة.
قد ترغب أيضًا في التفكير في فتح حساب IRA ذهبي، وهو حساب تقاعد فردي يسمح لك بالاستثمار في المعادن الثمينة في أشكال مادية، مثل العملات المعدنية، بدلاً من الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والاستثمارات التقليدية الأخرى.
ماذا تقرأ بعد ذلك
توفر هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيرها دون ضمان من أي نوع.