يتضمن عملية احتيال غريبة ولكن ضارة بشكل لا يصدق الآن فنانين يخدعون الذين ينتحلون ببراعة شخص آخر لإقناعك في نهاية المطاف بأنك يجب عليك تحويل أموالك على الإطلاق لحمايتها.
نعم ، ينتهي الناس بحزن بتحريك آلاف الدولارات – أحيانًا حتى ستة أرقام – مباشرة في جيب المخادع. كل مدفوعة بقائمة طويلة من الأكاذيب. لقد رأينا ارتفاعًا كبيرًا في مثل هذا النشاط في السنوات الأربع الماضية ، وفقًا للمنظمين.
تُظهر بيانات لجنة التجارة الفيدرالية الجديدة زيادة بأكثر من أربعة أضعاف من عام 2020 إلى عام 2024 في تقارير من كبار السن الذين يقولون إنهم فقدوا 10000 دولار أو أكثر أمام المحتالين الذين ينتحلون شخصية الوكالات الحكومية الموثوقة أو الشركات لإقناع المستهلكين بتحويل الأموال لحمايته.
وقعت امرأة في فلوريدا ضحية لعملية الاحتيال في هيئة المحلفين ، وكانت تختفي بمبلغ 12000 دولار بعد أن أودعت أموالًا في أجهزة الصراف الآلي للكشكات الكشفية مثل هذا في متجر للبقالة في ساراسوتا ، فلوريدا. تمت إضافة تحذيرات إلى العديد من أجهزة الصراف الآلي Bitcoin التي تقدم المشورة للمستخدمين كيفية تجنب عمليات الاحتيال.
والحقيقة هي أن المحتالين قد وجدوا طريقة أخرى لسرقة أموالك ، وأحيانًا مدخرات حياتك بأكملها.
سوف يرنون إنذارًا كاذبًا وآمل أن يندفعوا لإرسال أموالك خارج الباب.
كان البالغون الذين تتراوح أعمارهم بين 60 عامًا أو أكبر أكثر عرضة للإبلاغ عن خسائر عالية بشكل غير عادي ، حيث خسر الكثيرون أكثر من 100000 دولار في المدخرات ، لمثل هذه “نقلها لحمايته”.
أهداف الاحتيال: يلعب المحتالون في الارتباك حول التعريفات والهجرة وتهريب المخدرات
أشارت الضوء على أحدث بيانات حماية المستهلك في FTC إلى أن الخسائر المشتركة التي أبلغ عنها كبار السن الذين خسروا أكثر من 100000 دولار لهذه الاحتيال ارتفعت من 55 مليون دولار في عام 2020 إلى 445 مليون دولار في عام 2024.
إجمالي عدد تقارير الدجال التجاري والتقارير الحكومية المقدمة من كبار السن بخسارة قدرها 10،000 دولار أو أكثر وصلت إلى 8،269 تقرير في عام 2024 ، ارتفاعا من 1،790 في عام 2020 ، وفقا ل FTC.
في عام 2024 ، قالت FTC ، أن 41 ٪ من كبار السن الذين أبلغوا عن خسارة 10،000 دولار أو أكثر من أعمال تجارة أو خدعة حكومية أشاروا إلى أن المحتالين تواصلوا في البداية مع مكالمة هاتفية. أشار حوالي 15 ٪ إلى أن عملية الاحتيال بدأت بإعلان عبر الإنترنت أو نافذة منبثقة ، وقال 13 ٪ إن عملية الاحتيال بدأت بالبريد الإلكتروني.
وحث البعض على تحويل المدخرات إلى Apple Cash
لا تخطئ ، أصبح المستهلكون الأصغر سناً ضحايا أيضًا.
خسر مستهلك يبلغ من العمر 18 عامًا في ميشيغان 4800 دولار هذا الصيف أمام أحد هذه “نقله لحمايته” بعد تلقي بريد إلكتروني من شخص ينتحل شخصية مصرفه.
تضمن البريد الإلكتروني الأولي تنبيهًا مفترضًا للاحتيال على حسابه في التحقق من بنك فلاغستار ، وفقًا لتقرير إلى قسم شرطة تروي في 16 يوليو.
سرعان ما بدأ المستهلك في تلقي مكالمات هاتفية من شخص ادعى أيضًا أنه موظف فلاجستار ادعى أن حساب العميل قد تم اختراقه.
أخبر أولئك الذين ينتحلون الشخص الشاب الشاب أنه بحاجة للتحقق من رقم الضمان الاجتماعي. وفي النهاية ، قيل له إنه يحتاج إلى تحويل 4800 دولار على الفور من حساب التحقق من حساب Apple Cash “لحماية” أمواله.
وفقًا لتقرير الشرطة ، قامت الضحية بتحويل الأموال ، لكنها أصبحت متشككة في الدعوة وتعلق.
عندما فحص رواياته ، وفقًا لتقرير الشرطة ، أدرك أن الأموال قد تم تحويلها إلى بائعين في باكستان.
بشكل عام ، يضعك الفنانون المحتالون على حافة التنبيه من خلال تنبيهك إلى مشكلة مزيفة ولكن يفترض أنها عاجلة. هدفهم هو إقناعك في نهاية المطاف بتحويل أموالك “للحفاظ على سلامتها”.
“في الواقع ، يتم إرسال الأموال إلى المحتالين” ، وفقا ل FTC.
لاحظت FTC أن 33 ٪ من كبار السن الذين أبلغوا عن خسارة 10،000 دولار أو أكثر في عام 2024 إلى عملية احتيال تجارية أو حكومية أشاروا إلى أنهم أرسلوا الأموال عبر العملة المشفرة. قيل لحوالي 20 ٪ لاستخدام التحويل المصرفي و 16 ٪ تسليمهم على النقد.
ونعم ، يمكن لـ Crooks التعامل مع هذا التحويل من المال بطرق مختلفة ، مثل اقتراح وضع الأموال في حساب Apple Cash.
تنص شركة Apple Cash على الإنترنت: “يتم تقديم تحذيرات عند محاولة إرسال الأموال عبر Apple Cash إلى شخص خارج جهات الاتصال الخاصة بك أو إذا كانت المعاملة تعتبر محفوفة بالمخاطر. لاستخدام Apple Cash بأمان ، انتبه إلى التحذيرات.”
العلم الأحمر الآخر للاحتيال ، وفقًا لـ Apple Cash: “لن تطلب الشركات والوكالات الحكومية الدفع عبر Apple Cash.”
وحث البعض على تحويل النقد إلى أجهزة الصراف الآلي Bitcoin لحمايته
في شهر أبريل ، كتبت عن امرأة فقدت 17500 دولار بعد أن أقنعها شخص ما ينتحل شخصية ائتمانها بأنها ستحتاج إلى تحويل أموالها إلى حساب “أمني” لحماية مدخراتها من شخص كان على وشك إرسال أموالها إلى حساب على www.poker.com.
خلاصة القول: لا تستسلم أبدًا لقصة شخص ما أنه يجب عليك تحريك أموالك لحمايتها.
سمع مكتب المدعي العام في ميشيغان دانا نيسيل من ضحايا الاحتيال الذين دفعهم شخص ما انتحال شخصية لتحويل أموالهم لحمايته من مختلف التهديدات المزيفة ، وفقًا لما قاله داني ويمر ، السكرتير الصحفي لنيسيل.
وقال إنه في كثير من الأحيان ، يدعي المتصل أنه تم إصدار أمر اعتقال للشخص ، مما أدى إلى نوع من الذعر.
عادةً ما يتم نقل المستهلك في المكالمة إلى مخادع آخر ينتحل شخصية مسؤول حكومي مع وكالة مثل لجنة التجارة الفيدرالية ، أو مكتب المفتش العام ، أو خدمة المارشال الأمريكية ، على حد قول ويمر.
وقال ويمر لصحيفة ديترويت فري برس ، جزء من شبكة الولايات المتحدة الأمريكية اليوم: “لقد ادعى هؤلاء المتصلين أنه بمجرد فتح التحقيق رسميًا ، سيتم تجميد أصول مستلم المكالمة على الرغم من أنه يمكنهم على الفور إيداع أموالهم في كشك عملة مشفرة وتصدر” شيكًا معتمدًا “من الحكومة مساوية لمجموع أموالهم”.
من المؤكد أن هذا يبدو معقدًا ، لكن هذه هي الطريقة التي يحرمك بها المحتالون.
بعد ذلك ، سوف يوجه المخادع المستهلك إلى كشك عملة مشفرة محددة في حيه. يميل المخادع إلى البقاء على الهاتف مع الضحية أثناء عملية الإيداع.
من المستحيل تقريب الأموال التي يتم إرسالها إلى المحتالين من خلال أجهزة الصراف الآلي للتشفير. حذرت نيسيل في أبريل من أن أجهزة الصراف الآلي بيتكوين تفتقر إلى الإشراف والتنظيم ، ونتيجة لذلك ، أصبحت “خيارًا جذابًا للمجرمين المشاركين في الاحتيال وغسل الأموال”.
قصص مزيفة شائعة وكيفية تجنب التعرض للخداع
لتجنب مثل هذه الاحتيال ، كن في حالة تأهب لبعض القصص النموذجية التي سيخبرك بها المحتالون.
شخص ما يستخدم حساباتك: يزعم المحتالون أنهم من مصرفك أو شركة معروفة مثل Amazon ، وفقًا لـ FTC ، ويبدأون في القول إنهم قاموا بالإبلاغ عن نشاطك المشبوه في حسابك.
يتم استخدام هويتك في النشاط الإجرامي: غالبًا ما يتظاهر المحتالون بأنه ضابط حكومي يحذر من أن رقم الضمان الاجتماعي أو بعض المعلومات الأخرى يتم استخدامه لارتكاب جريمة مثل تهريب المخدرات أو غسل الأموال ، وفقًا لما ذكرته FTC.
تم اختراق جهاز الكمبيوتر الخاص بك: يمكن أن يطفو تنبيه أمان مزيف على الشاشة على جهاز الكمبيوتر الخاص بك والذي يبدو أنه من Microsoft أو Apple. وهناك رقم للاتصال. “إذا اتصلت ، يقولون إن حساباتك على الإنترنت قد تم اختراقها” ، وفقًا لما قاله FTC.
لاحظت FTC في تنبيهها أنه من المفارقات أن بعض المحتالين يتظاهرون بأنهم مع FTC ويطلبون من الناس تحويل الأموال من حساباتهم ، وإيداع النقد في أجهزة الصراف الآلي Bitcoin ، وحتى تسليم مداخن من النقود أو الذهب إلى السعاة.
FTC لا تطلب من الناس فعل مثل هذه الأشياء.
أفضل رهان هو اتباع نهج “لا تشارك” في العيش خارج حياتك. إذا كنت تشعر بالقلق ، فانتقل مباشرة إلى بيان من البنك الذي تتعامل معه أو إلقاء نظرة على بطاقة الائتمان الخاصة بك لرقم للاتصال بالسؤال عن أي مشكلة محتملة.
شنق على المتصل. لا تثق في رقم الهاتف أو الاسم الذي يقدمونه. منع المكالمات غير المرغوب فيها. يمكنك تقديم شكوى في ReportFraud.ftc.gov.
اتصل بكابة عمود التمويل الشخصي سوزان تومبور: stompor@freepress.com. اتبع هوص على X @Tompor.
ظهرت هذه المقالة في الأصل على Detroit Free Press: ترى FTC زيادة في خسائر من “تحويلها لحمايته”