إذا كنت جديدًا تمامًا للاستثمار ، فقد تكون جميع المصطلحات المتعلقة بسوق الأسهم غير متوقعة. بدلاً من تعلم ما يبدو وكأنه لغة جديدة ، قد تشعر بالإرهاق والتوقف عن الاستثمار. ومع ذلك ، فإن العديد من شروط سوق الأسهم وشروط الاستثمار العامة أبسط بكثير مما يبدو للوهلة الأولى. إذا احتفظت بعقل متفتح ، فقد تتفاجأ بالسرعة التي يمكنك من خلالها تعلم اللغة واكتساب الاستثمار في الثقة.
اقرأ التالي: 12 أفضل استثمارات آمنة لتنمية أموالك في عام 2025
استكشف المزيد: 6 عمليات تعارض كبيرة إلى الضمان الاجتماعي في عام 2025
فيما يلي بعض الأمثلة على مصطلحات سوق الأوراق المالية التي يجب أن تعرفها وليست معقدة كما قد تبدو.
انظر أيضًا ثماني نصائح للاستثمار في الأسهم للمبتدئين.
قد ترى عناوين الصحف حول تقلبات سوق الأوراق المالية أو تسمع عن تقلب مخزون معين ، وعلى الرغم من أنه قد يبدو شيئًا ما للخوف ، إلا أنه ليس بالضرورة شيء يجب تشغيله منه.
وقال نيكول كارلون ، CFP ، مستشار إدارة الثروة في Wiseoak Wealth: “يمكن أن يخيف مصطلح التقلب في كثير من الأحيان المستثمرين الأحدث وحتى ذوي الخبرة لأنه يرتبط في كثير من الأحيان بالأحداث السلبية ، لكن المعنى نفسه بسيط للغاية. التقلب يعني مدى ارتفاع الأسهم وهبوطًا”.
الإعلان: عروض التوفير عالية العائد
وليس كل الأسهم هي نفسها من حيث التقلب. “قد تكون بعض الأسهم أكثر تقلبًا من غيرها. وهذا يعني أن سعر السهم سوف يرتفع وأسفل في كثير من الأحيان أكثر من واحد أقل تقلبًا. هذا لا يعني أن أحد الأسهم أفضل من الآخر ، لكن القيمة تتقلب أكثر. الأمر متروك للمستثمر مدى تذبذبهم أنه يمكنهم التعامل معهم” ، أوضح كارلون.
تحقق من: Suze Orman: 3 أكبر أخطاء يمكنك ارتكابها كمستثمر
مصطلح رئيسي آخر يجب معرفته هو التنويع ، لأنه عادة ما يكون جزءًا مهمًا من إدارة المخاطر.
وقال كارلون: “يبدو التنويع للمستثمر العادي مثل الاستراتيجية المعقدة ، ولكن من حيث الشخص العادي ، فهذا يعني عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة”. “في الأساس ، سيقوم المستثمر بشراء وظائف في فئات متعددة – الأسهم والسندات والعقارات ، وما إلى ذلك – بدلاً من استخدام جميع أموالهم لشراء أسهم واحدة فقط. والمفهوم العام هو أنه إذا كانت الأموال تنتشر في مواقع مختلفة ويفعل المرء بشكل سيء ، فمن المأمول أن يقوم الآخرون بتحقيق التوازن بين الحساب”.
قد تسمع مستشارًا يسألك عن أفق الاستثمار الخاص بك أو ترى أن هذا المصطلح يأتي في سياقات مثل تخطيط التقاعد. والخبر السار هو أنه مصطلح بسيط للغاية يتوافق عادة مع بعض ممارسات الاستثمار.
“يشير أفق الاستثمار إلى الفترة التي تتوقع خلالها الاحتفاظ بأموالك قبل الحاجة إلى استخدامها. يمكن أن تكون قصيرة الأجل (أقل من عام) ، مثل الدفعة المقدمة أو سيارة ؛ على المدى المتوسط (بضع سنوات) ، مثل مصاريف الكلية للأطفال في خمس سنوات ؛
يمكن أن تساعدك معرفة أفق الاستثمار الخاص بك في التخطيط لاستراتيجيتك الاستثمارية. “إن أفق الاستثمار يساعدك على تحديد أنواع الاستثمارات التي يجب اختيارها ومقدار المخاطر التي يمكنك تحملها. على سبيل المثال ، إذا كنت تدخر للتقاعد منذ 30 عامًا ، فقد تتحمل مخاطر أكثر مما لو كنت تدخر للدفعة المقدمة في المنزل في عام واحد” ، أوضح.
في حين أن العديد من المستثمرين لأول مرة يفكرون في مقدار الأسهم التي قد ترتفع خلال الأشهر القليلة المقبلة ، فإن السر الحقيقي لبناء الثروة يعتمد غالبًا على قوة العوائد على مدار سنوات عديدة ، إن لم يكن عقودًا.
قد ينمو الأسهم أو الصندوق ببضع نقاط مئوية سنة واحدة ، ولكن هذا يمكن أن يؤدي في النهاية إلى نمو هائل لأن عائدات كل عام تتفاقم ، مما يعني أنها تبني على بعضها البعض. بمعنى آخر ، مع نمو رصيد حسابك ، تعطي النسبة المئوية نفسها مبلغًا أعلى بالدولار. على سبيل المثال ، تبلغ الربح بنسبة 10 ٪ على 5000 دولار 500 دولار ، ولكن إذا كان رصيدك ينمو إلى 10،000 دولار ، فإن كسب 10 ٪ نفس العائد 1000 دولار.
وقال ستيفاني ناني ، الشريك في Private Vista: “إن قوة المضاعفة تتيح للمستثمر أن ينمو استثماراته لمجرد استثمارهم في المقام الأول”. “إنه مثل وسائل التواصل الاجتماعي. مع اكتساب متابعين مع مرور الوقت ، زاد احتمال أن يتفاعل المتابعون الإضافيون مع المحتوى الخاص بك وتنمو انطباعاتك بشكل كبير.”
قد يبدو متوسط التكلفة بالدولار بمثابة استراتيجية معقدة ، لكن العديد من المبتدئين يقومون بذلك دون أن يدركوا طبيعة الاستثمار مع كل راتب في حساب التقاعد. في الأساس ، هذا يعني استثمار نفس المبلغ على فترات منتظمة بحيث تكون أسعار الأسهم في ذلك الوقت ، فأنت تقوم بضبط متوسط سعر الشراء.
على سبيل المثال ، قد تستثمر 1000 دولار في صندوق مشترك بسعر 100 دولار للسهم ، مما يتيح لك 10 أسهم. في الشهر التالي ، إذا انخفض السعر إلى 90 دولارًا للسهم واستثمرت 1000 دولار أخرى ، فستشتري 11.11 سهم. معا ، سيكون لدى سهم 21.11 سعر شراء متوسط حوالي 94.74 دولار. لذا ، إذا عاد الصندوق إلى ما يصل إلى 95 دولارًا ، فسوف تعود إلى اللون الأخضر ، على الرغم من أنك قد اشتريت في البداية بعض الأسهم بسعر 100 دولار.
وقال ناني: “يعد متوسط التكلفة بالدولار أمرًا مهمًا للغاية لأنه يخرج العاطفة من الاستثمار وكذلك إزالة التوقيت عند الشراء في الأسواق. عادةً ما يحدث هذا من خلال 401 (ك) ولكن يمكن القيام به أيضًا من خلال اختيار مبلغ يستثمره شخصيًا بشكل منتظم”. “هذا يتيح لك شراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة دون محاولة وقت السوق.”
أخيرًا ، يجب أن يفهم المبتدئون ما هي مكاسب رأس المال قبل الاستثمار في الأسهم.
وقالت Knotts: “إنها الأرباح التي تحققها من استثمارك. يحدث ربح عند بيع استثمار لأكثر مما دفعته مقابل ذلك. إن المكاسب الرأسمالية هي الهدف ، لكن المستثمرين سيدفعون ضرائب عليه. يجب على المستثمرين فهم العواقب الضريبية”.
أوضح Knotts أن النوعان الرئيسيان من المكاسب الرأسمالية هما تلك قصيرة الأجل ، وهما “أرباح من الاستثمارات التي تحملها لمدة عام أو أقل”. وقال إن المكاسب الرأسمالية قصيرة الأجل تخضع للضريبة بمعدل ضريبة الدخل العادي. وأضاف أن هناك مكاسب رأسمالية طويلة الأجل ، والتي تحتفظ بها لأكثر من عام ويتم فرض ضرائب عليها بشكل عام بمعدلات أقل.
مدة مكافأة واحدة يجب وضعها في الاعتبار فيما يتعلق بالمكاسب الرأسمالية هي أساس التكلفة. وقال Knotts: “أساس التكلفة هو المبلغ الإجمالي الذي دفعته لشراء استثمار ، بما في ذلك سعر الشراء بالإضافة إلى أي تكاليف إضافية ، مثل رسوم الوسيط أو العمولات”.
يعد فهم أساس التكلفة ضروريًا لتحديد ربحك (أي ربح رأس المال). حتى تبيع الأسهم فعليًا ، لا يوجد مكاسب رأسمالية ، حيث لم يتم تحقيق أي ربح ؛ هناك مكاسب فقط على الورق.
المزيد من غوبانكينجيرات
ظهرت هذه المقالة في الأصل على GoBankingrates.com: 6 مصطلحات سوق الأسهم التي ستذوب عقلك (وماذا تعني)