ال S&P 500 (snpindex: ^GSPC) تاريخيا كانت وسيلة رائعة لتجميع الثروة – توليد إجمالي إجمالي السنوي من 9 ٪ إلى 10 ٪. جعل انتشار صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أسهل من أي وقت مضى الاستثمار في S&P 500 دون تجهيز الرسوم المرتفعة.
ال Vanguard S&P 500 ETF (nysemkt: voo) – واحدة من أكبر صناديق مؤشر S&P 500 من قبل صافي الأصول- تبلغ نسبة المصاريف 0.03 ٪ فقط- أو 3 سنتات لكل 100 دولار تم استثمارها. عندما بدأت الاستثمار لأول مرة ، كان من الطبيعي أن نرى رسومًا ثابتة لكل تجارة أسهم تتراوح بين 5 دولارات إلى 10 دولارات. لذلك لم تعد الرسوم ونسب النفقات بمثابة جر كبير على العائدات للمستثمرين الذين يصبون مدخراتهم بانتظام في الأسهم.
إحدى المشكلات في شراء S&P 500 هي أنه ليس لديه عائد مرتفع. أفضل شركات S&P 500 هي أسهم نمو لها عائدات أقل بكثير من 1 ٪ أو لا تدفع أرباحًا على الإطلاق – على النقيض الصارخ مع الأيام التي كانت فيها الشركات الأكثر قيمة هي عمالقة النفط والغاز أو الصناعات أو المواد الأساسية للمستهلكين مع عائدات عالية.
نتيجة لذلك ، انخفض عائد S&P 500 إلى 1.2 ٪ فقط. ما هو أكثر من ذلك ، أصبح تقييم S&P 500 أكثر تكلفة حيث تفوقت أسعار الأسهم على نمو الأرباح.
إليكم السبب في أن المستثمرين الذين يتطلعون إلى استخدام الدخل السلبي كوسيلة رئيسية لتحقيق أهدافهم المالية قد يرغبون في التفكير في شراء Vanguard Value ETF (Nysemkt: VTV) على الطليعة S&P 500 ETF.
تتميز Vanguard Value ETF بنسبة نفقات بنسبة 0.04 ٪ ، لذلك لديها مائة فقط من الرسوم السنوية لكل 100 دولار مستثمرة من Vanguard S&P 500 ETF. كما يوفر نقطة مئوية كاملة أعلى في عائد SEC لمدة 30 يومًا بنسبة 2.2 ٪ مقارنة بـ 1.2 ٪ لـ S&P 500 ETF.
بالإضافة إلى وجود عائد أعلى ، فإن قيمة ETF تتميز بنسبة 19.6 من السعر إلى الأرباح (P/E) (اعتبارًا من 30 يونيو) وتحمل 335 مخزونًا مقارنةً بنسبة 27.2 P/E (اعتبارًا من 30 يونيو) و 505 حيازات لـ S&P 500 ETF.
قد تجذب العائد الأعلى لقيمة ETF والتقييم المنخفض بشكل ملحوظ للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تجنب دفع قسط لأعلى الأسهم التي تقود S&P 500.
قيمة العائد العالي للاتحاد الأوروبي وتقييم انخفاض من تكوينه.
|
|
Vanguard Value ETF |
Vanguard S&P 500 ETF |
||
|---|---|---|---|---|
|
عقد الرتبة |
شركة |
الترجيح |
شركة |
الترجيح |
|
1 |
بيركشاير هاثاواي (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) |
4 ٪ |
نفيديا (NASDAQ: NVDA) |
7.3 ٪ |
|
2 |
JPMorgan Chase (NYSE: JPM) |
3.6 ٪ |
Microsoft (NASDAQ: MSFT) |
7 ٪ |
|
3 |
exxonmobil (NYSE: XOM) |
2.1 ٪ |
تفاحة (NASDAQ: AAPL) |
5.8 ٪ |
|
4 |
وول مارت (NYSE: WMT) |
2 ٪ |
أمازون (NASDAQ: AMZN) |
3.9 ٪ |
|
5 |
Procter & Gamble (NYSE: PG) |
1.7 ٪ |
الأبجدية (NASDAQ: Goog) (NASDAQ: Googl) |
3.5 ٪ |
|
6 |
أوراكل (NYSE: ORCL) |
1.7 ٪ |
منصات التعريف (NASDAQ: META) |
3.1 ٪ |
|
7 |
جونسون وجونسون (NYSE: JNJ) |
1.7 ٪ |
Broadcom (NASDAQ: AVGO) |
2.5 ٪ |
|
8 |
Home Depot (NYSE: HD) |
1.7 ٪ |
بيركشاير هاثاواي |
1.7 ٪ |
|
9 |
أبفي (NYSE: ABBV) |
1.5 ٪ |
تسلا (NASDAQ: TSLA) |
1.7 ٪ |
|
10 |
بنك أمريكا (NYSE: BAC) |
1.4 ٪ |
JPMorgan Chase |
1.5 ٪ |
|
|
المجموع |
23.1 ٪ |
المجموع |
38 ٪ |
مصدر البيانات: الطليعة.
بصرف النظر عن Berkshire Hathaway و JPmorgan Chase ، لا توجد شركات أخرى تتداخل مع أفضل 10 مقتنيات في قيمة ETF و S&P 500 ETF.
ستلاحظ أيضًا أن S&P 500 أكثر ثقلًا للغاية-مما يعني أن حفنة من الأسماء يمكنها نقل الفهرس. في حين أن قيمة ETF أكثر توازناً وليس كما يهيمن عليها 10 شركات فقط.
على مدى العقد الماضي ، ارتفعت قيمة ETF بنسبة 111.5 ٪ ولديها عائد إجمالي قدره 173.5 ٪. وهذا يعني أن مكاسب رأس المال قد تشكلت نسبة مئوية أعلى بكثير من إجمالي العائد من دخل الأرباح. تتمحور أطروحة الاستثمار حول الشركات التي تحملها بدلاً من أن تكون كل شيء يتعلق بالعائد ، وهو تناقض صارخ مع صناديق الاستثمار المتداولة التي تعطي الأولوية للدخل السلبي على الإمكانات الصعودية.
ال JP Morgan Nasdaq Equity Premium ETF (NASDAQ: JEPQ) يبيع خيارات المكالمات المغطاة على NASDAQ-100 كوسيلة لتوليد الدخل-والذي يوفر دفقًا كبيرًا من المدفوعات الشهرية مع تحديد الإمكانات الصعودية في NASDAQ-100 تتحرك أعلى. يضم الصندوق عائد SEC بنسبة 11.2 ٪ لمدة 30 يومًا (اعتبارًا من 30 يونيو) ، لذلك يمكن أن يكون وسيلة رائعة للمستثمرين الذين يركزون في المقام الأول على الدخل السلبي. ومع ذلك ، فإن القيمة ETF توفر وسيلة للحصول على عائد أعلى من S&P 500 دون وجود أي غطاء في الاتجاه الصعودي.
ال Schwab US Dividend Equity ETF (Nysemkt: SCHD) لا تستخدم خيارات المكالمات لتحقيق عائدها العالي بنسبة 3.9 ٪. ولكن يمكن القول إن العديد من ممتلكاتها أقل جودة من الشركات التي ستجدها في قيمة ETF.
تعد قيمة ETF عملية شراء جيدة إذا كنت تملك بالفعل العديد من أسهم النمو الأعلى في S&P 500 وتتطلع إلى تنويع محفظتك إلى شركات مختلفة وتعزيز دخلك السلبي.
إنه أيضًا خيار جيد للمستثمرين الذين يرغبون في المشاركة في السوق الأوسع وجمع دخل أكثر سلبية من S&P 500.
في حين أن هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة التي توفر عوائد أعلى من قيمة ETF ، إلا أنني أزعم أن جودة الشركات في ETF تجعلها واحدة من أفضل الطرق لجمع دخل أكثر سلبية باستمرار.
قبل شراء الأسهم في صناديق فهرس Vanguard – Vanguard Value ETF ، ضع في اعتبارك هذا:
ال مستشار أسهم موتلي كذبة حدد فريق المحلل للتو ما يعتقدون أنه 10 أفضل الأسهم بالنسبة للمستثمرين للشراء الآن … وصناديق Vanguard Index – لم يكن Vanguard Value ETF أحدهم. الأسهم العشرة التي صنعت القطع يمكن أن تنتج عائدات الوحش في السنوات القادمة.
النظر في متى Netflix قدمت هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 636،563 دولار!* أو متى نفيديا قدمت هذه القائمة في 15 أبريل 2005 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 1،108،033 دولار!
الآن ، تجدر الإشارة مستشار الأسهم متوسط العائد الإجمالي هو 1047٪-تفوق السحر في السوق مقارنة بنسبة 181 ٪ على S&P 500. لا تفوت على أحدث قائمة أفضل 10 ، متاحة عند الانضمام مستشار الأسهم.
انظر الأسهم العشرة »
*مستشار الأسهم يعود اعتبارًا من 4 أغسطس 2025
بنك أوف أمريكا هو شريك إعلاني في Motley Fool Money. JPMorgan Chase هو شريك إعلاني لـ Motley Fool Money. دانييل فويلبر لديه مناصب في نفيديا وبروكتر آند جامبل. يمتلك Motley Fool مواقف في Abbvie و Alphabet و Amazon و Apple و Berkshire Hathaway و Home Depot و JPmorgan Chase و Meta Platforms و Microsoft و Nvidia و Oracle و Tesla و Vanguard Index Funds-Vale-Vale Value و Vanguard S & P 500 ETF و Walmart. يوصي Motley Fool Broadcom و Johnson & Johnson ويوصي الخيارات التالية: Long January 2026 $ 395 $ على Microsoft و Short يناير 2026 $ 405 مكالمات على Microsoft. يمتلك Motley Fool سياسة الكشف.
هل قيمة Vanguard ETF هي أبسط طريقة لجمع دخل أكثر سلبية باستمرار من S&P 500؟ تم نشره في الأصل من قبل Motley Fool