يتلقى ملايين الأشخاص مكالمات هاتفية من المحتالين ويتساءلون من هو الطرف الآخر.
نحن نعلم الآن: بدلاً من شخص ما في مركز اتصالات بعيد ، تم الكشف عن “شاب لامع” يعيش في شقة خصبة في لندن باعتباره العقل المدبر وراء العديد من هذه المكالمات.
كشفت محاكمة تيجاي فليتشر كيف تجاوز المجرمون الذين يمتلكون موقعًا إلكترونيًا بسيطًا الشرطة ومشغلي الهاتف والبنوك لتسهيل “الاحتيال على نطاق صناعي” ، وخداع الضحايا من خلال 100 مليون جنيه إسترليني من أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.
فليتشر ، 35 عامًا ، الذي يدير موقع iSpoof.cc ، سُجن لمدة 13 عامًا وأربعة أشهر في وقت سابق من هذا الأسبوع بعد اعتقاله في عام 2019 في أكبر عملية لمكافحة الاحتيال في المملكة المتحدة.
سمح الموقع للمجرمين بإخفاء أرقام هواتفهم في عملية تُعرف باسم “الانتحال” وخداع الأشخاص المطمئنين للاعتقاد بأنه تم استدعاءهم من قبل مصرفهم أو مؤسسات أخرى.
أسلوب حياة فليتشر الفاخر
عندما ألقت الشرطة القبض على فليتشر وداهمت منزله ، وهو شقة مستأجرة في شرق لندن تطل على Royal Victoria Dock وأفق المدينة ، وجدوا ثروات بما في ذلك 230.000 جنيه إسترليني لامبورجيني ، واثنان من رينج روفرز بقيمة 120.000 جنيه إسترليني و 11.000 جنيه إسترليني رولكس.
كان هناك أيضًا عداد نقود ومجوهرات وساعة أوديمار بيجيه التي بدت مزيفة.
كانت بعيدة كل البعد عن السنوات الأولى من حياته ، التي قضاها في سلسلة من دور الحضانة ، وفقًا لمحاميه.
استمعت محكمة ساوثوارك كراون ، وهي ابن أم عازبة “لم تكن قادرة على التأقلم” ، وكان طريقه إلى الإجرام محاطًا بالسيارات المسروقة واستهلاك الحشيش.
في عام 2020 ، شارك في تأسيس موقع iSpoof.cc ، والذي قام ببنائه فيما أسماه “منصة انتحال العملاء الأكثر تطورًا المتاحة” ، مما يسمح للمحتالين بتغيير الرقم أو الهوية المعروضة عند إجراء مكالمات حتى يبدو أنهم يتصلون من جهة موثوقة المنظمة ، وغالبًا ما تكون أحد البنوك أو قسم الاحتيال في البنك.
بعد أن كسب ما يقرب من مليوني جنيه إسترليني من الأرباح ، ألقت الشرطة القبض عليه أخيرًا وأسقطت الموقع.
تم استخدام موقعه على شبكة الإنترنت في نسبة كبيرة من الأنشطة الاحتيالية في المملكة المتحدة – لكن المقلدين حلوا مكانه منذ ذلك الحين ، ولا يزال البعض الآخر يقع ضحية لهذه الأنواع من عمليات الاحتيال ، كما حذر الخبراء.
كيف تم خداع الضحايا
تضخم عدد الأشخاص الذين يستخدمون iSpoof إلى 69000 في ذروته ، مع استهداف ما يصل إلى 20 شخصًا في الدقيقة من قبل المتصلين الذين يستخدمون الموقع.
قال الادعاء إنه تم إجراء أكثر من 10 ملايين مكالمة احتيالية باستخدام iSpoof في العام المنتهي في أغسطس 2022 – 3.5 مليون منها في المملكة المتحدة. أكثر من 200 ألف ضحية في المملكة المتحدة – كثير منهم من كبار السن – خسروا 43 مليون جنيه إسترليني ، بينما تجاوزت الخسائر العالمية 100 مليون جنيه إسترليني.
مقابل رسوم اشتراك أساسية تبلغ 150 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا ، حصل المستخدمون على عدد محدد من الدقائق لإجراء مكالمات آلية باستخدام موقع الويب أو إصدار التطبيق. يمكنهم بعد ذلك دفع المزيد مقابل ميزات إضافية ، مما يؤدي إلى حزم تصل قيمتها إلى مئات ، بل وآلاف الجنيهات الإسترلينية شهريًا.
يمكن للمستخدمين الدفع فقط عبر Bitcoin – وهي عملة يفضلها العديد من المجرمين لأنه من الصعب تتبع المدفوعات.
في كثير من الأحيان ، يتلقى الضحايا مكالمة تلقائية تطالبهم بتأكيد معاملة على حساب.
وأشار جون أوجاكوفوه إلى أن الموقع سمح لهم باعتراض كلمات المرور لمرة واحدة ، والتي أدخلتها البنوك “بشكل مثير للسخرية” لزيادة إجراءاتها الأمنية.
قدمت iSpoof للمحتالين ميزات إضافية سمحت للضحايا بكتابة رمز سري للهاتف بعد مطالبتهم بالقيام بذلك عن طريق مكالمة آلية.
يمكن للمستخدمين أيضًا الدفع مقابل القدرة على مراقبة المكالمات مباشرة ، أو إجراء مكالمات تتظاهر بأنها من مؤسسة لديها تفاصيل بطاقة قديمة في الملف وتريد أخرى جديدة.
يمكن للمحتالين التحكم في ما ستقوله المكالمة الآلية للمستلمين والوصول إلى أدوات مثل التعرف على الصوت.
كجزء من تسويقها ، وعدت iSpoof المستخدمين بأمان وإخفاء الهوية. قيل لهم إن سجلات المكالمات وعناوين IP لم يتم تخزينها ، لذلك تم تغطية “مساراتهم”.
عادةً ما يكون لدى المحتالين بالفعل بعض التفاصيل المصرفية حول ضحاياهم ، والتي يتم الحصول عليها غالبًا من خلال استخدام الرسائل النصية القصيرة – رسائل مزيفة مجمعة يتم إرسالها إلى الأشخاص – أو يتم شراؤها في مكان آخر عبر الإنترنت.
قناة Telegram
وقالت النيابة إن لدى iSpoof قناة على Telegram ، وهي منصة للتواصل الاجتماعي ، تستخدمها للتواصل مع عملائها والترويج لنفسها.
عرضت قناة Telegram أيضًا إعلانات من شركات تبيع تفاصيل مصرفية.
سيستخدمها فليتشر لإجراء “أبحاث السوق” ، وإجراء استطلاعات الرأي لمعرفة الميزات التي يريدها المستخدمون أكثر من غيرها.
وقالت النيابة إن منشورات أخرى “شجعت” المحتالين على الاحتيال على الناس. في منشور في يناير 2022 ، تمنى فليتشر للعملاء “عام جديدًا سعيدًا” ، حيث كتب: “العودة إلى العمل ، والعودة إلى تلك الحقيبة. اجعل هذا العام مميزًا ، كدس هؤلاء Satoshis [a reference to the supposed inventor of Bitcoin]. “
لم يكن فليتشر خبيرًا في التكنولوجيا بشكل خاص ، لكنه استخدم موقعًا إلكترونيًا يسمى freelancer.com لتوظيف مبرمجين لإنشاء “اللبنات الأساسية” للموقع. حتى أن أحد المبرمجين حذّره من أنها تعتقد أن ما كان يطلب منها القيام به غير قانوني ويمكن أن يضعها في السجن ، حسبما كشفت رسائل اطلعت عليها النيابة.
قال محاميه إنه شرع في البداية في إنشاء موقع ويب بسيط ، لكن الشريك المؤسس اقترح طرقًا يمكن من خلالها جعل التكنولوجيا أكثر تطوراً ، مما دفعه إلى ذلك. في عام 2021 ، “خلاف” هو وشريكه المؤسس وعزله فليتشر ، واستبدله بثلاثة إداريين آخرين بدا أنه يشرف عليهم. وقالت النيابة إن فليتشر شوهد في إحدى المنشورات وهو يعاقب مديرًا آخر “لأنه لم يعمل بجد بما فيه الكفاية”.
قال ممثلو الادعاء إنه عندما تولى Fletcher السيطرة على iSpoof ، كان للأرباح المتلقاة “ارتفاع نيزكي” من 5 Bitcoin إلى 117. تلقى فليتشر 64.38 بيتكوين ، بقيمة أقل بقليل من 2 مليون جنيه إسترليني.
كيف حلّت الشرطة القضية
لكونهم عملاء iSpoof ، دفعت الشرطة مقابل اشتراك تجريبي في Bitcoin واختبرت موقع الويب. لقد تتبعوا الأموال التي دفعوها إلى iSpoof واكتشفوا في النهاية أن “نصيب الأسد” من الأرباح سيذهب إلى Fletcher.
لقد حصلوا على نسخة من خادم الموقع ، والتي كشفت عن سجلات المكالمات التي أدانت فليتشر والمحتالين باستخدام موقعه على الإنترنت.
قال ممثلو الادعاء إنه اتضح أن فليتشر خدع المحتالين أيضًا عندما ادعى أنه لا يخزن أيًا من معلوماتهم.
بعد اعتقاله في عام 2019 ، دفع في البداية بأنه غير مذنب. بعد أن رأى الأدلة ضده ، قام بتغيير مرافعته.
وفقًا لمحاميه ، أراد فليتشر أن يعرف ضحاياه أنه آسف حقًا على “البؤس” الذي تسبب فيه.
قال محاميه إنه عانى ولا يزال يعاني من القلق والاكتئاب ، والذي طلب المشورة بشأنهما قبل اعتقاله.
وصفه محاميه ، سيمون بيكر ك.
قال محاميه إن فليتشر ، الذي أصبح أبًا مؤخرًا ، كان يتبرع بانتظام ببعض ثروته إلى CYL ، وهي مؤسسة خيرية ، من أجل مشاريع لمساعدة الشباب الذين يعانون من مشاكل الصحة العقلية.
قبل إلقاء القبض عليه ، كان يبحث عن إنشاء شركة لتوفير حافلات للجمعيات الخيرية ، وحصل على مكان لمدرسة الدراما قبل اعتقاله. قال محاميه إن هذا يؤكد إمكانية إعادة تأهيله.
قدم للعدالة
على الرغم من بقاء فليتشر خلف القضبان ، إلا أن آخرين يخضعون للتحقيق. تم القبض على نحو 120 محتالاً عبر الهاتف ، 103 منهم في لندن.
قال كريس أينسلي ، رئيس إدارة مخاطر الاحتيال في Santander UK ، إنه “من الرائع أن نرى المجرمين الذين ينفذون عمليات الاحتيال هذه يقدمون إلى العدالة” ، لكنه حذر: “الخطر الذي يشكله الاحتيال والاحتيال لا يزال قائماً على الدوام.
“ما زلنا نرى الآلاف من الحالات التي ينتحل فيها المحتالون صفة الهيئات الرسمية ، مثل البنك أو الشرطة أو HMRC ، وهم ينتحلون أرقام الهواتف لإقناع الضحايا والضغط عليهم حتى يتصرفوا”.
قال جيم وينترز ، مدير الجريمة الاقتصادية في Nationwide ، إن iSpoof قاد “نسبة كبيرة من النشاط الاحتيالي” الذي كانت البنوك تشهده في ذلك الوقت ، وقال إن البنوك لديها الآن المزيد من ضوابط مكافحة الانتحال.
وقال إن معظم البنوك مسجلة الآن في قائمة مكافحة الاحتيال التي تحتفظ بها منظمة الاتصالات Ofcom ، والمعروفة باسم قائمة “لا تنشئ” ، والتي تسجل أرقام الهواتف التي تستخدمها الشركات الحقيقية أو الإدارات الحكومية لتلقي المكالمات ، ولكن لا يتم استخدامها مطلقًا في هذه القائمة. المكالمات الصادرة. تتم مشاركة القائمة مع مزودي خدمات الاتصالات والوسطاء لمساعدتهم على تحديد المكالمات الاحتيالية وحظرها.
هذه الأرقام – مثل تلك الموجودة على ظهر البطاقات المصرفية أو المدرجة كخطوط مساعدة للاحتيال على موقع الويب الخاص بالبنك – هي الأكثر عرضة لخطر الانتحال. ومع ذلك ، فشلت بعض البنوك في إدراج جميع الأرقام ذات الصلة في قائمة الجهات التنظيمية ، وفقًا لتحقيق أجرته مجموعة المستهلكين ، ويتش؟ ، في نوفمبر الماضي.
التسجيل في هذه القائمة ليس إلزاميًا ولا تنشر Ofcom من هو أو ليس موجودًا فيها ، متذرعة بأسباب أمنية.
علاوة على ذلك ، فإن إضافة رقم إلى القائمة لا يضمن حظر جميع المكالمات ، وفقًا لـ Ofcom. لا يطبق جميع مزودي خدمات الهاتف هذه القائمة على مكالماتهم ، وبالنسبة لأولئك الذين يفعلون ذلك ، فإن القيود الفنية تعني أن بعض المكالمات لا يزال بإمكانها التسلل.
وقال وينترز إن هناك حاجة إلى إضافة المزيد من الشركات ، وليس البنوك فقط ، إلى هذه القائمة.
كما أن شركات وسائل التواصل الاجتماعي مثل Telegram ليست مسؤولة أيضًا عن استضافة محتوى من مواقع الاحتيال مثل iSpoof ، وفقًا لمصادر في الصناعة المصرفية ، الذين يريدون رؤيتهم يتحملون المزيد من المسؤولية.
على الرغم من بذل قصارى جهدهم ، قال وينترز إنه سيكون من غير العدل تحميل جميع إدارات الشرطة المسؤولية الكاملة عن ضبط عمليات الاحتيال. تنفق الشرطة 2٪ فقط من تمويلها على الاحتيال على الرغم من أنها تمثل 40٪ من إجمالي الجرائم ، أيهما؟ وجدت في وقت سابق من هذا العام.
قال السيد وينترز إنه أمر مرحب به أن الشرطة تلاحق “زعماء” مثل فليتشر ، الذين يقفون وراء هذا الحجم الكبير من هذه المكالمات.
لكن ستيف جودارد ، خبير الاحتيال في Featurespace ، قال إن عمليات الاحتيال على الأرقام لا تزال شائعة ، مع قيام المجرمين بإنشاء إصدارات جديدة من iSpoof.
قال: “إنها مثل الهيدرا: تقطع رأسًا واحدًا وسينمو اثنان آخران.”
وسّع آفاقك مع الصحافة البريطانية الحائزة على جوائز. جرب The Telegraph مجانًا لمدة شهر واحد ، ثم استمتع بسنة واحدة مقابل 9 دولارات فقط مع عرضنا الحصري في الولايات المتحدة.