لقد تعرض سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة للضرب مع استمرار عمليات البيع التي تغذيها ترامب في المستثمرين. لكن وفقًا لأحد الدب البارز ، فإن الأسوأ لم يأت بعد.
حذر مارك سبيتزناجيل ، مؤسس وكبير موظفي الاستثمار في Universa Investments ، في التعليق على MarketWatch من أن الانهيار التاريخي قد يلوح في الأفق.
وقال في 7 أبريل ، قبل أيام من إعلان ترامب عن توقف مؤقت لمدة 90 يومًا عن خطته لرفع التعريفات في معظم البلدان: “أتوقع انهيار بنسبة 80 ٪ عندما انتهى هذا. لا أعتقد أن هذا هو. هذا فخ”.
استعاد سوق الأوراق المالية بعض الخسائر في هذا الإعلان ، لكنه لا يزال توقعًا تقشعر له الأبدان من Spitznagel. انخفض S&P 500 بنسبة 7 ٪ تقريبًا حتى الآن – وهو ما يكفي لتهز ثقة المستثمر – ومع ذلك يقترح Spitznagel أنه يمكن أن يكون مجرد بداية لسقوط أكثر انحدارًا.
وتحذيراته لا تتوقف عند هذا الحد.
وأضاف “هذا هو بيع آخر لتهزه الناس. هذا ليس هرمجدون. سيأتي ذلك الوقت مع انفجار الفقاعة”.
Spitznagel ليس غريباً على الفوضى في السوق. اكتسب سمعة سيئة خلال حادث تحطم Covid 2020 ، عندما سجل صندوق “بروتوكول حماية البجعة الأسود” الرائد في Universa عائدًا بنسبة 4،144 ٪ في الربع الأول من ذلك العام.
اليوم ، تبرز دعوته حتى بين الحذر المتزايد في وول ستريت. قامت العديد من الشركات الكبرى بقطع توقعاتها لـ S&P 500 ، على الرغم من أن أيا منها يقترب من لهجة Sitpznagel المروع.
الأسواق متقلبة بطبيعتها. سواء كنت تشتري في نظرة سبيتزناجيل أم لا ، فقد يكون الوقت مناسبًا للنظر في كيفية التنويع وراء الأسهم التقليدية. فيما يلي ثلاث طرق بسيطة للبدء.
أكد Ray Dalio ، مؤسس أكبر صندوق للتحوط في العالم ، Bridgewater Associates ، مؤخرًا أهمية التنويع – والقيمة الدائمة لأصل كلاسيكي واحد.
وقال في مقابلة أجريت مع CNBC في مقابلة مع CNBC: “لا يملك الناس ، عادةً ، كمية كافية من الذهب في محفظتهم”. “عندما تأتي الأوقات السيئة ، يكون الذهب تنوعًا فعالًا للغاية.” يقترح وجود 10-15 ٪ من المحفظة المستثمرة في الذهب.
يعتبر الذهب ملاذًا آمنًا. لا يمكن طباعته من الهواء الرقيق مثل أموال فيات ، ولأنه لا يرتبط بأي عملة أو اقتصاد واحد ، غالبًا ما يتدفق المستثمرون عليه خلال فترات الاضطرابات الاقتصادية أو عدم اليقين الجيوسياسي ، مما يؤدي إلى ارتفاع قيمته.
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية ، ارتفعت أسعار الذهب بأكثر من 35 ٪.
اليوم ، هناك الكثير من الطرق لاكتساب التعرض للذهب.
يمكن للمستثمرين وضع أموال في صناديق الاستثمار المتداولة الذهبية أو أسهم شركات تعدين الذهب. قد يشترون أيضًا Gold Bullion – تقدم العديد من المنصات عبر الإنترنت مجموعة واسعة من القضبان الذهبية والفضية والعملة المعدنية بأسعار عادلة – وحتى الاستفادة من المزايا الضريبية المحتملة من خلال الجيش الجمهوري الايرلندي الذهبي.
اقرأ المزيد: لقد انفجر “مقياس الخوف” في سوق الأوراق المالية الأمريكية – لكن هذا أصل صدمة “1” يرتفع بنسبة 14 ٪ ويساعد المتقاعدين الأمريكيين على البقاء هادئين. إليك كيفية امتلاكها في أسرع وقت ممكن
مثل الأسهم ، فإن العقارات لها دوراتها ، لكنها لا تعتمد على سوق مزدهر لتوليد عائدات.
حتى أثناء الركود ، يمكن أن تستمر العقارات الأساسية عالية الجودة ، في إنتاج دخل سلبي من خلال الإيجار. بمعنى آخر ، ليس عليك الانتظار حتى ترتفع الأسعار لرؤية مردود – يمكن للأصل نفسه أن يعمل من أجلك.
إنها أيضًا تحوط تم اختباره للوقت ضد التضخم. مع ارتفاع تكلفة المواد والعمالة والأراضي ، تزداد قيم الممتلكات أيضًا. في الوقت نفسه ، يميل إيرادات الإيجار إلى التسلق ، مما يمنح الملاك تدفق الإيرادات الذي يضبط مع التضخم.
يتيح امتلاك عقار الإيجار للمستثمرين جمع مدفوعات الإيجار الشهرية ، لكن كونك مالكًا نادراً ما يكون سلبيًا كما يبدو. تتضمن إدارة عقار إيجاد وفحص المستأجرين ، وجمع طلبات الإيجار ، والتعامل مع طلبات الصيانة والإصلاح (من جيبك الخاص) – وهذا على افتراض أنه يمكنك توفير ما يكفي من أجل الدفع السفلي والحصول على قرض عقاري لشراء العقار في المقام الأول.
الأخبار السارة؟ في هذه الأيام ، لا تحتاج إلى شراء عقار مباشرة لجني فوائد الاستثمار العقاري. توفر صناديق الاستثمار العقاري (REITS) وسيلة رائعة لأولئك الذين يتطلعون إلى التعرض لصف الأصول هذه دون المدفوعات الكبيرة أو الصداع الإداري المرتبط تقليديًا بملكية العقارات.
بدلاً من ذلك ، تتيح منصات التمويل الجماعي للمستثمرين العاديين امتلاك أسهم في عقارات الإيجار ، ولكن هذا الخيار لديه مخاطر يجب أن يكون المستثمرون متوسطون على دراية بها ، مثل انخفاض السيولة وعدم ضمان العائدات.
من السهل معرفة سبب تقدير الأعمال الفنية العظيمة مع مرور الوقت. العرض محدود ، وقد تم بالفعل انتزاع العديد من القطع الشهيرة من قبل المتاحف وجامعي. هذا أيضًا يجعل الفن خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التنويع.
في عام 2022 ، تم بيع مجموعة من الفن المملوكة للمؤسس الراحل Microsoft Paul Allen بمبلغ 1.5 مليار دولار في كريستيز نيويورك ، مما يجعلها المجموعة الأكثر قيمة في تاريخ المزاد.
يحتوي الفن أيضًا على علاقة منخفضة مع الأسهم والسندات ، مما يساعد في التنويع. لكن لا يخلو من العيوب: الفن الجيد هو أحد الأصول غير السائلة ، عالية الخطورة التي يمكن أن تتأثر قيمتها بتحويل الأذواق والاتجاهات والدائرة الداخلية في عالم الفن. كما يتطلب أيضًا التخزين والتأمين والرعاية المناسبين – إضافة إلى التكلفة والتعقيد.
صحيح أن الاستثمار في الفنون الجميلة من قبل أمثال Banksy و Andy Warhol كان خيارًا فقط للأغنياء. ولكن مع منصة استثمار جديدة ، يمكنك الاستثمار في الأعمال الفنية الأيقونية أيضًا ، تمامًا مثل Jeff Bezos و Peggy Guggenheim.
توفر هذه المقالة المعلومات فقط ويجب عدم تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره دون ضمان من أي نوع.