فهم استدامة الأرباح القادمة لصندوق LRCDF
أعلن بنك Laurentian Bank of Canada (LRCDF) مؤخرًا عن توزيع أرباح بقيمة 0.47 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، تُدفع في 2024-02-01، مع تحديد تاريخ توزيع الأرباح السابق في 2024-01-02. وبينما يتطلع المستثمرون إلى هذه الدفعة القادمة، يسلط الضوء أيضًا على تاريخ أرباح الشركة والعائد ومعدلات النمو. باستخدام البيانات من GuruFocus، دعونا نلقي نظرة على أداء أرباح بنك Laurentian Bank of Canada وتقييم استدامته.
ماذا يفعل بنك لورنتيان الكندي؟
يقدم بنك Laurentian Bank of Canada الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية والتمويل العقاري والتجاري لعملائه من الأفراد والشركات والمؤسسات في جميع أنحاء كندا والولايات المتحدة. تعلن الشركة عن ثلاثة قطاعات تشغيلية: الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية وأسواق رأس المال. يقدم القطاع الشخصي الخدمات المالية لعملاء التجزئة. يقدم قطاع الخدمات المصرفية التجارية الخدمات المالية والخدمات المصرفية التجارية والتمويل العقاري وتمويل المعدات والمخزون لعملاء الأعمال. أطلقت الشركة LBC Digital، مما سمح لها بتوسيع نطاق وصول عملائها من الساحل إلى الساحل من خلال قناة مباشرة للعملاء. يولد القطاع الجغرافي الكندي غالبية إيرادات الشركة.
لمحة عن تاريخ أرباح بنك لورينتيان الكندي
حافظ بنك Laurentian Bank of Canada على سجل توزيع أرباح ثابت منذ عام 2003، حيث يتم توزيع الأرباح حاليًا على أساس ربع سنوي. يوجد أدناه مخطط يوضح توزيعات الأرباح السنوية لكل سهم لتتبع الاتجاهات التاريخية.
تحليل عائد أرباح بنك لورنتيان الكندي ونموه
اعتبارًا من اليوم، يتمتع بنك Laurentian Bank of Canada حاليًا بعائد أرباح متأخرة لمدة 12 شهرًا بنسبة 6.58٪ وعائد أرباح آجلة لمدة 12 شهرًا بنسبة 6.60٪. ويشير هذا إلى توقع زيادة توزيعات الأرباح خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.
على مدى السنوات الثلاث الماضية، بلغ معدل نمو الأرباح السنوية لبنك Laurentian Bank of Canada -4.60٪. ممتدًا على مدى خمس سنوات، انخفض هذا المعدل إلى -8.20٪ سنويًا. وعلى مدى العقد الماضي، بلغ معدل نمو الأرباح السنوية لبنك Laurentian Bank of Canada -1.80%.
استنادًا إلى عائد أرباح بنك Laurentian Bank of Canada ومعدل النمو لمدة خمس سنوات، يبلغ العائد لمدة 5 سنوات على تكلفة أسهم Laurentian Bank of Canada اعتبارًا من اليوم حوالي 4.29٪.
سؤال الاستدامة: نسبة الدفع والربحية
ولتقييم استدامة توزيعات الأرباح، يحتاج المرء إلى تقييم نسبة دفع تعويضات الشركة. توفر نسبة توزيع الأرباح نظرة ثاقبة على جزء الأرباح التي توزعها الشركة كأرباح. تشير النسبة الأقل إلى أن الشركة تحتفظ بجزء كبير من أرباحها، وبالتالي ضمان توافر الأموال للنمو المستقبلي والانكماش غير المتوقع. اعتبارًا من 31/10/2023، بلغت نسبة توزيع أرباح بنك Laurentian Bank of Canada 0.48.
يقدم تصنيف ربحية بنك Laurentian Bank of Canada فهمًا لبراعة أرباح الشركة مقارنة بأقرانها. يصنف GuruFocus ربحية بنك Laurentian Bank of Canada في المرتبة 4 من أصل 10 اعتبارًا من 31/10/2023، مما يشير إلى أن توزيعات الأرباح قد لا تكون مستدامة. وقد أعلنت الشركة عن صافي دخل إيجابي لكل عام على مدى العقد الماضي، مما عزز ربحيتها العالية.
مقاييس النمو: النظرة المستقبلية
يشير تصنيف نمو بنك Laurentian Bank of Canada إلى 4 من أصل 10 إلى أن الشركة لديها آفاق نمو ضعيفة، وبالتالي، قد لا تكون الأرباح مستدامة. زادت إيرادات بنك Laurentian Bank of Canada بحوالي 1.40% سنويًا في المتوسط، وهو معدل أقل من أداء المنافسين العالميين بحوالي 77.89%.
يوضح معدل نمو ربحية السهم لمدة 3 سنوات للشركة قدرتها على تنمية أرباحها، وهو عنصر حاسم للحفاظ على أرباح الأسهم على المدى الطويل. ارتفعت أرباح بنك Laurentian Bank of Canada بحوالي 15.50% سنويًا في المتوسط، وهو معدل أقل من أداء المنافسين العالميين بحوالي 31.25%.
وأخيرًا، بلغ معدل نمو الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك لمدة 5 سنوات للشركة 0.10%، وهو ما يقل عن أداء المنافسين العالميين بنسبة 77.57% تقريبًا.
الخطوات التالية
في الختام، في حين أن بنك Laurentian Bank of Canada يقدم عائد أرباح جدير بالملاحظة، فإن معدل نمو أرباحه السلبي، ونسبة التوزيع المعتدلة، وانخفاض الربحية ورتب النمو قد يثير مخاوف بشأن استدامة أرباحه. وينبغي للمستثمرين أن يأخذوا هذه العوامل في الاعتبار في ضوء استراتيجيتهم الاستثمارية وقدرتهم على تحمل المخاطر. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن أسهم تدفع أرباحًا، قد يكون العرض الحالي الذي يقدمه Laurentian Bank of Canada جذابًا، ولكن من المهم مراقبة الوضع المالي للشركة ووضعها في السوق. هل سيتمكن بنك Laurentian Bank of Canada من الحفاظ على مدفوعات أرباحه؟ فقط الوقت والفحص الدقيق للأداء المستقبلي للشركة هو الذي سيحدد ذلك.
يمكن لمستخدمي GuruFocus Premium فحص الأسهم ذات العائد المرتفع باستخدام High Dividend Yield Screener.
تم تصميم هذه المقالة، التي تم إنشاؤها بواسطة GuruFocus، لتقديم رؤى عامة وليست نصيحة مالية مخصصة. تعليقنا متجذر في البيانات التاريخية وتوقعات المحللين، باستخدام منهجية محايدة، وليس المقصود منه أن يكون بمثابة توجيه استثماري محدد. ولا يقوم بصياغة توصية لشراء أو تصفية أي أسهم ولا يأخذ في الاعتبار الأهداف الاستثمارية الفردية أو الظروف المالية. هدفنا هو تقديم تحليل أساسي طويل المدى يعتمد على البيانات. كن على علم بأن تحليلنا قد لا يتضمن أحدث إعلانات الشركة أو المعلومات النوعية الحساسة للسعر. لا يحمل GuruFocus أي منصب في الأسهم المذكورة هنا.
ظهرت هذه المقالة لأول مرة على GuruFocus.