وفي 31 ديسمبر 2024، أعلنت هيئة تنظيم الصرف الأجنبي في الصين عن قواعد جديدة تهدف إلى تشديد الرقابة على أنشطة العملات المشفرة. تتطلب هذه القواعد من البنوك مراقبة الصفقات المحفوفة بالمخاطر والإبلاغ عنها، بما في ذلك تلك التي تنطوي على الأصول الرقمية مثل بيتكوين. ذكرت إدارة الدولة للنقد الأجنبي (SAFE) أنه يجب على البنوك تحديد المعاملات عالية المخاطر بناءً على عوامل مثل هوية الأفراد أو المؤسسات المعنية، ومصادر أموالهم، وتكرار الصفقات. الهدف هو الحد من الأنشطة المالية غير القانونية مثل الخدمات المصرفية السرية والمقامرة عبر الحدود وغيرها من معاملات العملات المشفرة غير المشروعة.
وكجزء من هذه التدابير، من المتوقع أن تقوم المؤسسات المالية بتنفيذ إجراءات مراقبة المخاطر وقصر الخدمات على الكيانات التي تعتبر عالية المخاطر. وتأتي هذه الخطوة التنظيمية في الوقت الذي تواصل فيه الصين حملتها على العملات المشفرة، والتي يُنظر إليها على أنها تهديد للاستقرار المالي. وفقًا لليو تشنغ ياو، المحامي المقيم في شنغهاي، فإن القواعد الجديدة ستوفر إطارًا قانونيًا لمعاقبة تداول العملات المشفرة. وأوضح أن استخدام اليوان لشراء الأصول المشفرة قبل تحويلها إلى عملات أجنبية سيتم تصنيفه الآن على أنه أنشطة مالية عبر الحدود، مما يجعل من الصعب التحايل على قواعد النقد الأجنبي في البلاد.
لقد حافظت الحكومة الصينية منذ فترة طويلة على موقف صارم ضد الأصول الرقمية. منذ عام 2017، حظرت عروض العملات الأولية (ICOs)، وأغلقت عمليات تبادل العملات المشفرة، ومنعت المؤسسات المالية من الانخراط في أنشطة العملات المشفرة. تصاعدت إجراءات الحكومة في عام 2021 عندما تم حظر تعدين البيتكوين، وتم إعلان أن جميع الأعمال المتعلقة بالعملات المشفرة غير قانونية. وعلى الرغم من هذه القيود، تظل الصين ثاني أكبر مالك للبيتكوين على مستوى العالم، حيث تمتلك حوالي 194000 بيتكوين، بقيمة 18 مليار دولار تقريبًا. وتم الاستيلاء على هذه الأصول من خلال إجراءات إنفاذ القانون المتعلقة بالأنشطة غير المشروعة، حيث لم تشتر الصين بيتكوين رسميًا.
على الرغم من أن بعض الخبراء أشاروا إلى أن الصين يمكن أن تتبنى في نهاية المطاف استراتيجية احتياطي البيتكوين، إلا أنه لا يوجد ما يشير إلى أن الحكومة ستخفف من لوائحها. وتتزايد أيضًا المخاطر القانونية التي يواجهها تجار العملات المشفرة في الصين. وفي أغسطس/آب، قضت محكمة الشعب العليا بأن استخدام العملات المشفرة لتحويل العائدات الإجرامية ينتهك القانون الجنائي الصيني. بالإضافة إلى ذلك، زادت الحكومة من الرقابة على العملات المستقرة مثل تيثر، مما يحد من استخدامها في المعاملات عبر الحدود.
إن النهج الصارم الذي تتبعه الصين تجاه العملة المشفرة يتناقض بشكل صارخ مع الاتجاهات العالمية، حيث تكتسب الأصول الرقمية المزيد من القبول. على الرغم من الفرص الاقتصادية المحتملة التي توفرها العملات المشفرة، تظل الصين حازمة في سياستها للحفاظ على رقابة صارمة على نظامها المالي والحد من تأثير العملات المشفرة في البلاد. تعد أحدث لوائح الفوركس خطوة أخرى في جهود بكين لتقييد استخدام العملات المشفرة وحماية استقرارها المالي.