-
يعد الاحتفاظ بالأسهم أثناء ارتفاع سعرها بمثابة انضباط مهم إذا كنت مستثمرًا فرديًا جيدًا.
-
يعد Remitly مخزونًا رائعًا لعقد العقد القادم بسبب نموه السريع في قطاع التحويلات.
-
الوسطاء التفاعليون هو السمسرة الأكثر ربحية في العالم ، ولديها مساحة كبيرة للحفاظ على حصة السوق.
-
10 أسهم نحبها أفضل من العالمي المحلي ›
قد يكون من الصعب عقد أسهم فائزة ضخمة ، ولكن هذه هي أفضل طريقة للتغلب على سوق الأوراق المالية من خلال شراء الشركات الفردية. فقط أسأل وارن بافيت ، الذي يحمل في بعض الأحيان سهم لعدة عقود. أو مؤسسي لاعبي التكنولوجيا الكبار مثل Jeff Bezos ، الذين ما زالوا يحافظون على وضع كبير في أمازون حتى يومنا هذا.
يعد الاحتفاظ بسهم وعدم تقليم استثماراتك الفائزة أكثر صعوبة مما يبدو. سوف تخبرك غريزتك أن تحقق ربحًا عندما يقفز الأسهم ، حيث يبدو الأمر وكأنه المسرحية الآمنة لمحفظتك. هذا يتعارض مع فلسفة المستثمرين العظماء على المدى الطويل.
فيما يلي سهمان أعتقد أنهما يشترون اليوم ويخططان للتمسك بالسمك والرقيقة خلال العقد المقبل.
أولا هو النمو السريع اختصار عالمي (ناسداك: الاعتماد). لقد جاء في مكان الحادث بسرعة وأخذ حصة من سوق التحويلات للأفراد الذين يرسلون الأموال إلى الخارج إلى الأصدقاء والعائلة. من خلال تطبيق الهاتف المحمول الأنيق ، فإن الرسوم المنخفضة من اللاعبين التقليديين والمؤسسات المصرفية ، بالإضافة إلى القدرة الواسعة على الدفع في الأسواق المحلية مثل الهند ، تكتسب الكثير من الحصة في الولايات المتحدة والدول الأخرى بشكل متزايد للتحويلات عبر الحدود.
بلغ إجمالي حجم التحويل 16.2 مليار دولار في الربع الأخير ، بزيادة 41 ٪ على أساس سنوي ونمو في الصناعة. لديها حصة سوقية بقيمة 2 ٪ إلى 3 ٪ من مدفوعات التحويلات ، مما يمنح الشركة مدرجًا ضخمًا للتوسع مع انتقال الولايات المتحدة إلى البلدان الأخرى في جميع أنحاء العالم. نمت الإيرادات بنسبة 34 ٪ على أساس سنوي إلى 362 مليون دولار ، بينما تولد الشركة الآن صافيًا إيجابيًا ، وإن كان ذلك قليلاً عند 11.4 مليون دولار في هذه الفترة.
قوة الأرباح الحالية تقلل من إمكانية ربح أعمال Remitly. مع نموذج ضوء الأصول ، تأتي التكاليف الحقيقية للشركة من معالجة المعاملات والرسوم المدفوعة للشركاء الماليين. يتم إعادة استثمار معظم إيراداتها حاليًا في تطوير المنتجات والتسويق للحصول على عملاء جدد ، مما سيؤدي إلى زيادة نمو الإيرادات.
عندما تنضج الشركة ، يجب أن تتوقع المستثمرون أن تبدأ هوامش ربح Remitly في التوسع ، على الأرجح إلى 20 ٪ أو أعلى. نظيرها حكيم لديه بالفعل هامش ربح قدره 20 ٪.
النمو بسرعة ، يجب أن تصل الإيرادات السنوية لـ Remitly إلى ملياري دولار قريبًا ولديها طريق للنمو إلى 5 مليارات دولار على المدى الطويل. سيمكن ذلك الشركة من توليد ما لا يقل عن 500 مليون دولار من الأرباح السنوية ، إن لم يكن أكثر.
اليوم ، يبلغ ارتفاع السهم 3.77 مليار دولار ، مما يجعل السهم رخيصًا مقارنةً بإمكانات الأرباح المستقبلية. اشترِ اختصارًا وجلس ضيقة من خلال الصعود والهبوط في سعر السهم.
لقد تغير عالم الاستثمار بسرعة في العقد الماضي. يريد المستثمرون صفقات مجانية للأسهم ، والوصول العالمي إلى الأسواق ، وتطبيقات الهواتف المحمولة سهلة الاستخدام ، ومجموعة متنوعة من الأدوات المالية المختلفة للشراء. أسواق Robinhood هو الاضطراب الأكثر شهرة في شركات الوساطة في الأوراق المالية ، ولكنه يعاني من نقص في الوسطاء التفاعلية (NASDAQ: IBKR) هذا هو الأكثر ربحية في الصناعة.
ولدت لخدمة الصناديق المتقدمة وصناديق الاستثمار ، وسيطرة تفاعلية للتكنولوجيا تقدم تغطية عالمية ، ومجموعة واسعة من الأدوات المالية للشراء ، ورسوم التداول الرخيصة أو المجانية لعملائها في الوساطة. يكتسب الكثير من حصتها في السوق ، حيث ارتفعت حسابات العملاء بنسبة 32 ٪ إلى 3.62 مليون. قد يكون لها عدد أقل بكثير من إجمالي المستخدمين من Robinhood (التي لديها 26 مليون) ، لكن الوسطاء التفاعليين على وشك مضاعفة إجمالي أصول العميل بمبلغ 573.5 مليار دولار ، مما يدل على قاعدة العملاء المتطورة التي تخدمها.
تمكنها هذه الأرقام وكفاءة ضوء الأصول للوسطاء التفاعلية من توليد هوامش ربح قبل الضرائب بنسبة 74 ٪ ، وهو أفضل من أي شركة تقريبًا في العالم.
مع وجود مئات الملايين من المستثمرين في جميع أنحاء العالم ، يقوم الوسطاء التفاعليون بخدش السطح عندما يتعلق الأمر بأخذ حصة السوق في هذه الصناعة. لديها نسبة سعر إلى ربحية حالية (P/E) من 32 ، وهو مرتفع بعض الشيء ، لكنه لا يزال يمثل عقدًا رائعًا للمستثمرين على مدار العقد المقبل. مع نمو العملاء ، يجب على الأرباح ، مما سيؤدي إلى ارتفاع سعر السهم على المدى الطويل.
قبل شراء الأسهم في Remitly Global ، فكر في هذا:
ال مستشار أسهم موتلي كذبة حدد فريق المحلل للتو ما يعتقدون أنه 10 أفضل الأسهم للمستثمرين لشراء الآن … ولم يكن الإحالة العالمي أحدهم. الأسهم العشرة التي صنعت القطع يمكن أن تنتج عائدات الوحش في السنوات القادمة.
النظر في متى Netflix قدمت هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 671،477 دولار! أو متى نفيديا قدمت هذه القائمة في 15 أبريل 2005 … إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا ، سيكون لديك 1،010،880 دولار!
الآن ، تجدر الإشارة مستشار الأسهممتوسط العائد الإجمالي 1،047 ٪-تفوق على السحق في السوق مقارنة بـ 180 ٪ للحصول على S&P 500. لا تفوت على أحدث قائمة أفضل 10 ، متوفرة عند الانضمام مستشار الأسهم.
انظر الأسهم العشرة »
*مستشار الأسهم يعود اعتبارًا من 14 يوليو 2025
جون ماكي ، الرئيس التنفيذي السابق لسوق Whole Foods ، وهو شركة تابعة لـ Amazon ، عضو في مجلس إدارة Motley Fool. بريت شيفر لديه مناصب في الأمازون والعالمي. يمتلك Motley Fool مواقف في Amazon ، ومجموعة الوسطاء التفاعلية ، و Wise PLC. يوصي The Motley Fool بالخيارات التالية: Long January 2027 $ 175 Calls on Interactive Brokers Group و Short يناير 2027 185 دولارًا على مجموعة الوسطاء التفاعلية. يمتلك Motley Fool سياسة الكشف.
تم نشر سهمان ما زلت أحتفظ به خلال العقد المقبل من قبل Motley Fool