أحد الأسباب التي تجعلني من محبي الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هو أنها تجمع بين اثنين من الأجزاء المفضلة لدي في الاستثمار: الدخل المضمون وصناديق الاستثمار المتداولة. يعد ارتفاع أسعار الأسهم أمرًا رائعًا ومقدرًا بلا شك، ولكن من الجيد أن تمتلك أسهمًا توزع أرباحًا وتعرف أنك ستحصل على مكافآت بغض النظر عن تحركات أسعار الأسهم.
وتعد صناديق الاستثمار المتداولة رائعة لأنها تتيح لك تغطية الكثير من الأمور والتحقق من العديد من الصناديق الاستثمارية باستثمارات قليلة فقط. اجمع بين الاثنين، وبذلك يكون لديك استثمار يمكن أن يكون مجزيًا وأقل خطورة من الاستثمار في الأسهم الفردية.
لا يتطلب الأمر مبلغًا كبيرًا من المال للحصول على قيمة من توزيعات الأرباح المتداولة أيضًا. حتى لو كان لديك أقل من 1000 دولار للاستثمار، فإن صندوق الأرباح المتداولة التالي يعد خيارًا رائعًا للنظر في إضافته إلى محفظتك.
إذا كنت تبحث عن صندوق استثمار متداول للأرباح عالي الجودة، فلا تبحث أبعد من ذلك شواب الولايات المتحدة توزيع أرباح الأسهم ETF (NYSEMKT: SCHD). انعكاس داو جونز أرباح الولايات المتحدة 100 فهرس SCHD لديه معايير تعمل بشكل أساسي كطبيب بيطري فعلي بالنسبة لك. لكي يتم إدراج الشركة في صندوق الاستثمار المتداول، يجب أن يكون لدى الشركة ما لا يقل عن 10 سنوات متتالية من توزيعات الأرباح، وميزانية عمومية جيدة، وتدفق نقدي قوي.
فيما يلي بعض الأسماء البارزة المدرجة من مختلف القطاعات الرئيسية في الاقتصاد الأمريكي:
-
الطاقة (19.34% من صندوق الاستثمار المتداول): شيفرون و كونوكو فيليبس
-
السلع الاستهلاكية (18.50%): كوكا كولا و شركة بيبسيكو
-
الرعاية الصحية (16.10%): آبفي و ميرك
-
الصناعات (12.28%): لوكهيد مارتن و خدمة الطرود المتحدة
-
المالية (9.37%): الخامسة الثالثة بانكورب و تي رو برايس
عندما تستثمر في SCHD، يمكنك أن تكون واثقًا من أنك تستثمر في صندوق استثمار متداول يحتوي على مجموعة متنوعة من الشركات عالية الجودة. معظمها عبارة عن أسهم ذات رأس مال كبير، حيث تبلغ القيمة السوقية لـ 58٪ من الشركات في SCHD أكثر من 70 مليار دولار.
عند النظر إلى الطبقة العليا من صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح، فإن SCHD لديها واحدة من أعلى عوائد الأرباح هناك. وفي وقت كتابة هذه السطور، بلغ عائده 3.8٪، وهو أعلى بثلاث مرات من متوسط مؤشر S&P 500. كما أنها أعلى قليلاً من متوسطها خلال السنوات الخمس الماضية.
تتقلب عائدات توزيعات الأرباح مع أسعار الأسهم، ولكن على مدى العامين الماضيين، كان لدى SCHD باستمرار عائد أعلى من العديد من أسهم توزيعات أرباح S&P 500 وS&P 500 نفسه.
إذا استثمرت 1000 دولار في SCHD وحافظت على عائد بنسبة 3.8٪ (وهو ما لن يحدث، لكننا سنفترض ذلك من أجل التوضيح)، فسوف تدفع 38 دولارًا سنويًا. هذا لا يغير حياتك بأي حال من الأحوال، لذلك يمكن أن يكون أكثر تأثيرًا في كثير من الأحيان إذا قمت بإعادة استثمار الأرباح للحصول على المزيد من الأسهم.
تقدم معظم منصات الوساطة خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP)، والتي تقوم تلقائيًا بإعادة استثمار الأرباح التي تتلقاها في أسهم إضافية من الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة التي دفعت لها. وهذا يجعل العملية سلسة، وتعمل خلف الكواليس. من الناحية المثالية، يمكنك الاستمرار في إعادة استثمار الأرباح لمزيد من الأسهم حتى تحصل على ما يكفي للحصول على مبلغ لائق عندما تقرر البدء في تلقي دفعات نقدية.
على مدى العقد الماضي، بلغ متوسط عوائد SCHD السنوية 11.3٪. وبمتوسط سنوي يبلغ 11%، فإن استثمارًا واحدًا بقيمة 1000 دولار سينمو إلى ما يزيد قليلاً عن 8000 دولار في غضون 20 عامًا، وهو ما سيدفع بعد ذلك حوالي 300 دولار سنويًا بعائد 3.8%. إذا أضفت 100 دولار شهريًا، فسوف ينمو إلى حوالي 85100 دولار، مع دفع أكثر من 3200 دولار سنويًا.
من الواضح أن أرقام الدولار المحددة ستختلف بناءً على العوائد، ولكن هذا المثال يوضح مدى قوة الأرباح المركبة، خاصة فيما يتعلق بأرباح الأسهم والاستفادة من DRIP الخاص بمنصة الوساطة الخاصة بك. يمتلك صندوق Schwab US Dividend Equity ETF جميع الأدوات (والممتلكات) اللازمة ليكون استثمارًا رائعًا طويل الأجل. المفتاح هو الصبر.
قبل أن تقوم بشراء أسهم في Schwab US Dividend Equity ETF، ضع في اعتبارك ما يلي:
ال مستشار الأسهم موتلي كذبة حدد فريق المحللين للتو ما يعتقدون أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين للشراء الآن… ولم يكن صندوق Schwab US Dividend Equity ETF واحدًا منهم. يمكن للأسهم العشرة التي تم تخفيضها أن تحقق عوائد هائلة في السنوات القادمة.
فكر متى نيتفليكس قمت بإعداد هذه القائمة في 17 ديسمبر 2004… إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، سيكون لديك 599,784 دولارًا!* أو متى نفيديا قمت بإعداد هذه القائمة في 15 أبريل 2005… إذا استثمرت 1000 دولار في وقت توصيتنا، سيكون لديك 1,165,716 دولارًا!*
الآن، تجدر الإشارة مستشار الأسهم إجمالي متوسط العائد هو 1,035% – أداء متفوق في السوق مقارنة بـ 191% لمؤشر S&P 500. لا تفوت أحدث قائمة العشرة الأوائل المتوفرة مع مستشار الأسهم، وانضم إلى مجتمع الاستثمار الذي بناه مستثمرون أفراد للمستثمرين الأفراد.
شاهد الأسهم العشرة »
* يعود مستشار الأسهم اعتبارًا من 10 نوفمبر 2025
لدى ستيفون والترز مناصب في شركة كوكا كولا. لدى The Motley Fool مناصب في AbbVie، وChevron، وMerck، وT. Rowe Price Group، وUnited Parcel Service، ويوصي بها. يوصي The Motley Fool بشركة Lockheed Martin. لدى Motley Fool سياسة الإفصاح.
تم نشر 1 صندوق استثمار متداول للأرباح بدون تفكير للشراء الآن بأقل من 1000 دولار في الأصل بواسطة The Motley Fool