يقول وارن بافيت إن هذا هو أفضل استثمار لبناء ثروة طويلة الأجل

قد تربح Moneywise وYahoo Finance LLC عمولة أو إيرادات من خلال الروابط الموجودة في المحتوى أدناه.

بثروة تقدر بنحو 147.5 مليار دولار، بنى المستثمر الأسطوري وارن بافيت إمبراطورية مالية هائلة – مما جعله تاسع أغنى شخص في العالم (1).

والآن، بعد أن بلغ من العمر 95 عامًا، تقاعد بافيت أخيرًا من منصبه منذ فترة طويلة كرئيس تنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي، بعد أن أعلن القرار في الاجتماع السنوي للمساهمين في الشركة في أوائل شهر مايو. تولى نائب الرئيس جريج أبيل المنصب الأعلى اعتبارًا من 1 يناير 2026 بينما سيظل بافيت رئيسًا.

على الرغم من هذا التغيير، فإن بافيت واثق من إرث بيركشاير هاثاواي.

وقال بافيت خلال مقابلة مع شبكة سي إن بي سي (2): “أعتقد أن لديها فرصة أفضل لتواجدي هنا بعد 100 عام من الآن أكثر من أي شركة يمكنني التفكير فيها”.

مع ثروة صافية مثل ثروة بافيت، قد تتوقع أن يعيش بافيت تقاعدًا فخمًا.

ولكن على عكس أنماط الحياة الراقية التي يعيشها المشاهير ورجال الأعمال الأثرياء، يعيش وارن بافيت وفق فلسفات استثمارية ذكية – وبسيطة بشكل مدهش – أثرت بشكل إيجابي على ملايين المستثمرين حول العالم. إحدى قواعده الأكثر شهرة هي الشراء والاحتفاظ لأطول فترة ممكنة.

قال بافيت خلال الاجتماع السنوي للمساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي لعام 2020 (3): “عليك أن تكون مستعدًا عند شراء سهم ما حتى ينخفض ​​سعره بنسبة 50% أو أكثر، وأن تكون مرتاحًا له… لكن بعض الناس ليسوا حذرين حقًا”.

“بعض الناس أكثر عرضة للخوف من غيرهم.”

وإليك كيفية محاربة الخوف وبناء مستقبل أفضل.

تقلبات السوق ليست بالضبط مفهومًا أجنبيًا بالنسبة لشركة Oracle of Omaha. بدأ بافيت الاستثمار عندما كان عمره 11 عاما، في عام 1942. وبعد أن عاش العديد من فترات الركود، تجاهل بافيت مرارا وتكرارا تقلبات السوق على المدى القصير.

“على المدى الطويل، ستكون أخبار سوق الأسهم جيدة”، كتب بافيت في مقال افتتاحي لصحيفة نيويورك تايمز في عام 2008 (4).

“في القرن العشرين، عانت الولايات المتحدة من حربين عالميتين وغيرهما من الصراعات العسكرية المؤلمة والمكلفة؛ والكساد الكبير؛ وعشرات حالات الركود والذعر المالي؛ والصدمات النفطية؛ ووباء الأنفلونزا؛ واستقالة رئيس موصوم. ومع ذلك، ارتفع مؤشر داو جونز من 66 إلى 11497”.

وبدلاً من محاولة تحديد وقت السوق، يدعو الملياردير إلى تطوير المهارات.

وقال بافيت في اجتماع المساهمين السنوي لشركة بيركشاير هاثاواي لعام 2022: “مهما كانت قدراتك، فلا يمكن سلبها منك”.

“لا يمكن تضخيمها بعيدًا عنك. أفضل استثمار على الإطلاق هو أي شيء يطور نفسك، ولا يخضع للضريبة على الإطلاق (5)”.

على الرغم من أن هذه ليست نصيحة استثمارية تقليدية، إلا أن بافيت يعتقد اعتقادًا راسخًا أنه من خلال الاستثمار المنتظم في المعرفة وتحسين الذات، تصبح أنت نفسك أحد الأصول ويمكنك الوصول بسهولة أكبر إلى الفرص لتنمية ثروتك.

وقال بافيت خلال مقابلة مختلفة مع فوربس (6): “تعامل مع ما تشعر به من نقاط ضعف لديك، وافعل ذلك الآن”.

“لا يمكن لأحد أن يسلبك ما لديك – وكل شخص لديه إمكانات لم يستخدمها بعد. إذا كان بإمكانك زيادة إمكاناتك بنسبة 10٪، أو 20٪، أو 30٪ من خلال تعزيز مواهبك، فلن يستطيعوا أن يفرضوا عليها ضريبة. ولا يمكن للتضخم أن يأخذك منها. ستظل تمتلكها بقية حياتك”.

وحتى الآن، يقدم بافيت نصائح استثمارية حكيمة للمستثمرين الذين يسعون إلى حماية ثرواتهم بل وحتى تنميتها مع إبقاء التزاماتهم الضريبية منخفضة.

فيما يلي بعض من أهم استراتيجياته الاستثمارية.

اقرأ المزيد: استخدم وارن بافيت 8 قواعد مالية ثابتة وقابلة للتكرار لتحويل 9800 دولار إلى ثروة قدرها 150 مليار دولار. ابدأ في استخدامها اليوم لتصبح ثريًا (وتظل غنيًا)

تعتبر العقارات عمومًا “استثمارًا جيدًا” خلال أوقات التضخم، وفقًا لبافيت.

وقال خلال اجتماع المساهمين في شركة بيركشاير هاثاواي عام 2015: “إنها الشركات التي تشتريها مرة واحدة، وبعد ذلك لا يتعين عليك الاستمرار في القيام باستثمارات رأسمالية لاحقًا. لذلك، لا تواجه مشكلة إعادة الاستثمار المستمرة التي تنطوي على دولارات أكبر وأكبر بسبب التضخم”.

ولكن برغم أن العقارات قد تشكل استثماراً جيداً، فإن عبور حاجز الدخول قد يكون صعباً. لحسن الحظ، هناك الكثير من المنصات التي يمكن أن تسمح لك بالاستثمار في العقارات بسهولة.

تسهل شركة First National Realty Partners على المستثمرين المعتمدين التنويع من خلال الفرص المتاحة في مساحات البيع بالتجزئة القائمة على البقالة والضرورية.

ففي نهاية المطاف، حتى أثناء الانكماش الاقتصادي، لا يزال الناس بحاجة إلى شراء الخبز. والأفضل من ذلك، بفضل صافي عقود الإيجار الثلاثية، يدفع المستأجرون التكاليف الأساسية مثل الضرائب العقارية والتأمين على المباني وصيانة المناطق المشتركة – بالإضافة إلى الإيجار الأساسي.

مع حد أدنى للاستثمار يبلغ 50 ألف دولار، يمكن للمستثمرين المعتمدين جمع تدفق نقدي ربع سنوي من خلال محفظة عقارية متنوعة مع الاستفادة من أصول التحوط من التضخم.

إذا لم تكن مستثمرًا معتمدًا، أو ببساطة لا ترغب في استثمار آلاف الدولارات في أصل واحد، فإن منصات الاستثمار الجديدة مثل Arrived تساعدك على الاستفادة من سوق العقارات بمبلغ لا يقل عن 100 دولار.

بدعم من مستثمرين عالميين، بما في ذلك جيف بيزوس، تتيح لك Arrived الاستثمار في أسهم عقارات العطلات والإيجار، والحصول على دخل سلبي دون العمل الإضافي الذي يأتي مع كونك مالكًا للعقار المستأجر الخاص بك – لا توجد مكالمات صيانة في منتصف الليل عبر الأنابيب المنفجرة.

للبدء، ما عليك سوى تصفح المجموعة المختارة من العقارات التي تم فحصها، والتي تم اختيار كل منها وفقًا لتقديرها وإمكاناتها المدرة للدخل. بمجرد اختيارك للعقار، يمكنك البدء في الاستثمار وجني أي أرباح شهرية.

تقدم Arrived سوقًا ثانويًا، مما يعني أنه في ظل الظروف المناسبة، يمكنك صرف الأموال مبكرًا.

لقد كان بافيت حول الكتلة عدة مرات، وشهد العديد من الارتفاعات والانخفاضات. لقد أدار محفظة أسهم خلال فترات معدلات التضخم المكونة من رقمين في السبعينيات، ولديه الكثير من المعرفة حول ما يجب امتلاكه عندما ترتفع أسعار المستهلك.

يحب بافيت الشركات عالية الجودة ذات الاحتياجات الرأسمالية المنخفضة، مثل شركة أبل. وتفتخر شركة التكنولوجيا بمقاييس مالية مثيرة للإعجاب، مما مكنها من الازدهار خلال فترات التضخم.

ولكن ليس عليك دائمًا توفير مبالغ كبيرة للتحرك نحو أهداف التقاعد الخاصة بك. يمكن لعشرة دولارات أسبوعيًا أن تُحدِث فرقًا طوال حياتك — إذا كنت ذكيًا بشأن ما يجب فعله بالباقي الاحتياطي.

هذا هو المكان الذي يمكن أن تلعب فيه منصات مثل Acorns. عند إجراء عملية شراء باستخدام بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم الخاصة بك، يتم تقريبها تلقائيًا إلى أقرب دولار. يتم استثمار الفائض – العملات المعدنية التي قد تنتهي في جيبك إذا كنت تدفع نقدًا – تلقائيًا في محفظة استثمارية ذكية.

لنفترض أنك اشتريت كعكة دونات مقابل 2.30 دولارًا. قبل أن تنتهي من لعق السكر من على أصابعك، سوف يقوم Acorns بتقريب المبلغ إلى 3.00 دولارات ويستثمر لك فرق الـ 70 سنتًا. انظر إلى هذه العملية الحسابية: تبلغ قيمة عمليات التقريب اليومية البالغة 2.50 دولارًا ما يصل إلى 900 دولار سنويًا – وذلك قبل أن تكسب مدخراتك الأموال في السوق.

بالإضافة إلى ذلك، إذا قمت بالتسجيل الآن بإيداع شهري متكرر قدره 5 دولارات فقط، فيمكنك الحصول على استثمار إضافي بقيمة 20 دولارًا لبدء استثمارك.

في حين أن بافيت معروف بعدم اهتمامه بالاستثمار في الذهب – واصفا إياه في رسالة عام 2011 إلى المساهمين بأنه أصل “لن ينتج أي شيء أبدا” – فإن خبراء المال الآخرين يعتبرونه تحوطا قويا ضد التضخم لأن قوته الشرائية ظلت مستقرة نسبيا مع مرور الوقت.

على سبيل المثال، كان راي داليو، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة Bridgewater Associates، مؤيدًا قويًا للمعادن الثمينة.

قال داليو في منتدى غرينتش الاقتصادي في أكتوبر/تشرين الأول: “يعد الذهب أداة تنويع ممتازة للغاية في المحفظة”، مضيفًا “لأنه أحد الأصول التي تحقق أداءً جيدًا للغاية عندما تنخفض الأجزاء النموذجية من المحفظة (7)”.

وقد بدأ ذلك في عام 2025 وحتى عام 2026. وقد دفع السوق المضطرب المستثمرين نحو الذهب، مما دفع سعره إلى الارتفاع بنحو 70٪ في العام الماضي (8).

يمنحك اختيار IRA الذهبي الفرصة للتحوط ضد تقلبات السوق من خلال السماح لك بالاستثمار مباشرة في المعادن الثمينة المادية بدلاً من الأسهم والسندات.

إذا كنت ترغب في تحويل حساب IRA حالي إلى حساب IRA ذهبي، فإن الشركات تقدم عادةً تجديدًا مجانيًا بنسبة 100٪.

إحدى طرق الاستثمار في الذهب والتي توفر أيضًا مزايا ضريبية كبيرة هي فتح حساب IRA ذهبي بمساعدة Thor Metals.

تسمح حسابات IRA الذهبية للمستثمرين بالاحتفاظ بالذهب المادي أو الأصول المرتبطة بالذهب ضمن حساب التقاعد، والذي يجمع بين المزايا الضريبية لحساب IRA مع الفوائد الوقائية للاستثمار في الذهب، مما يجعله خيارًا جذابًا لأولئك الذين يتطلعون إلى التحوط المحتمل لصناديق التقاعد الخاصة بهم ضد عدم اليقين الاقتصادي.

لمعرفة المزيد، يمكنك الحصول على دليل معلومات مجاني يتضمن تفاصيل حول كيفية الحصول على ما يصل إلى 20000 دولار من المعادن المجانية على المشتريات المؤهلة.

نحن نعتمد فقط على المصادر التي تم فحصها وتقارير الطرف الثالث ذات المصداقية. للحصول على التفاصيل، راجع أخلاقيات التحرير والمبادئ التوجيهية لدينا.

فوربس (1)، (6)؛ سي إن بي سي (2)، (3)، (5)، (7)؛ نيويورك تايمز (4)؛ ابمكس (8)

توفر هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيرها دون ضمان من أي نوع.