حقق المستثمر الأسطوري وارن بافيت عوائد كبيرة للمساهمين في شركته بيركشاير هاثاواي. ومن عام 1964 إلى عام 2022، حققت بيركشاير مكاسب إجمالية قدرها 3,787,464%.
ونظراً للسجل المذهل، قد يفترض المرء أن بافيت يريد أن يستمر هذا المسار الناجح عبر ممتلكاته بعد وفاته. ومع ذلك، أوراكل أوماها لديها خطة مختلفة.
لا تفوت
في رسالته لعام 2013 إلى المساهمين في بيركشاير، سلط بافيت الضوء على التوجيهات التي أدرجها في وصيته.
وكتب: “تنص إحدى الوصايا على تسليم الأموال النقدية إلى الوصي لصالح زوجتي”. “نصيحتي للوصي لا يمكن أن تكون أكثر بساطة: ضع 10% من الأموال النقدية في سندات حكومية قصيرة الأجل و90% في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 منخفض التكلفة للغاية”.
أوصى بافيت باستخدام صندوق مؤشر Vanguard’s S&P 500.
في حين أن هذه الإستراتيجية واضحة ولا تتطلب مراقبة مستمرة أو تداول نشط، فقد أعرب بافيت عن قدر كبير من الثقة بها.
وقال: “أعتقد أن النتائج طويلة الأجل التي يحققها الصندوق من هذه السياسة ستكون متفوقة على تلك التي يحققها معظم المستثمرين – سواء صناديق التقاعد أو المؤسسات أو الأفراد – الذين يوظفون مديرين ذوي رسوم مرتفعة”.
‘أفضل شيء لفعله’
صندوق مؤشر S&P 500 هو نوع من صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) المصممة لتكرار أداء مؤشر S&P 500، وهو مؤشر أساسي لسوق الأسهم الأمريكية. ويعكس المؤشر أداء أسهم 500 من أكبر الشركات المدرجة في البورصات في الولايات المتحدة وغالباً ما يعتبر مقياساً للاقتصاد العام.
وفي حين يدعو بافيت المستثمرين العاديين إلى الاستفادة من صناديق المؤشرات، فإنه لا يتجاهل قيمة شركته.
اقرأ أكثر: بفضل جيف بيزوس، يمكنك الآن الاستفادة من العقارات الفاخرة – دون أن تعاني من صداع كونك مالكًا. إليك الطريقة
خلال اجتماع المساهمين السنوي لشركة بيركشاير لعام 2021، تناول بافيت سؤالا حول ما إذا كانت توجيهاته لأمناء ممتلكاته للاستثمار بشكل كبير في صندوق مؤشر يمثل عدم الثقة في إدارة بيركشاير.
وأوضح: “حسنًا، لا، لأننا نتحدث عن أقل من 1% من ممتلكاتي”، مشيرًا إلى أن ما يقرب من 99.7% من ممتلكاته ستذهب إما إلى المؤسسات الخيرية أو إلى الحكومة الفيدرالية.
وأكد بافيت: “أعتقد أن أفضل ما يمكن فعله هو شراء 90% من صندوق مؤشر S&P 500”.
لا يستطيع الشخص العادي اختيار الأسهم
ينبع تفضيل بافيت للتوصية بصناديق المؤشرات من اعتقاده بأن انتقاء الأسهم ليس استراتيجية مثالية للمستثمرين العاديين.
وفي اجتماع المساهمين لعام 2021، صرح بصراحة: “لا أعتقد أن الشخص العادي يمكنه اختيار الأسهم”.
هذا هو المكان الذي تلعب فيه صناديق المؤشرات.
إن الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 ليس بالأمر المعقد: فكل ما عليك فعله هو شراء الصندوق والاحتفاظ به دون الحاجة إلى اختيار أسهم فردية.
إنها استراتيجية استثمار سلبية. ويهدف الصندوق إلى تكرار أداء المؤشر من خلال الاحتفاظ بنفس الأسهم بنفس النسب التي تظهر في المؤشر. على عكس الصناديق المدارة بنشاط، حيث يتخذ مديرو الصناديق قرارات حول كيفية تخصيص الأصول، تحاول صناديق المؤشرات مطابقة المؤشر، وليس التفوق عليه.
علاوة على ذلك، من خلال الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500، يحصل المستثمرون على 500 شركة كبيرة في مختلف الصناعات. يمكن أن يساعد هذا التنويع في تقليل المخاطر لأن أداء الصندوق لا يرتبط بنجاح أو فشل شركة واحدة.
في عام 2023، ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 24%، وسيرتفع بنسبة 6% تقريبًا في عام 2024.
ماذا تقرأ بعد ذلك
توفر هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيرها دون ضمان من أي نوع.