لا يوجد شيء مثل وجبة غداء مجانية – أو عشاء شرائح لحم مجاني في Ruth's Chris Steak House، في هذا الشأن.
على الأقل، هذا ما تعلمه أحد المتقاعدين بالطريقة الصعبة، بعد أن كلفته رحلة إلى المطعم جزءًا كبيرًا من مدخراته التقاعدية.
-
يمكن للمستثمرين المعتمدين أن يصبحوا مالكي Walmart أو Whole Foods أو Kroger – والاستفادة من التوزيعات المنتظمة دون أن يحركوا ساكنًا. وإليك كيف
-
إن أقساط التأمين على السيارات في أمريكا وصلت إلى السقف – وتزداد سوءا. لكن أقل من دقيقتين يمكن أن يوفر لك أكثر من 600 دولار سنويًا
-
ستعززك هذه التحركات المالية الخمس السحرية من سلم الثروة الصافية في أمريكا في عام 2024 – ويمكنك إكمال كل خطوة في غضون دقائق. وإليك كيف
قال جورج ويلسون، الذي شارك قصته مع Business Insider، إنه كان يحضر أحيانًا عروضًا تقديمية مجانية – تقام عادةً في مطعم لطيف – حول كيفية كسب المال عند التقاعد.
ولم يتصرف بناءً على أي نصيحة حتى تلك الليلة المصيرية في عام 2010، عندما حضر عرضًا تقديميًا في Ruth's Chris والتقى بالوسيط ديفيد إسكارسيجا.
شجع إسكارسيجا ويلسون على الاستثمار في منتج بديل ذي دخل ثابت من شركة GWG Holdings، وهي شركة مفلسة الآن. واستندت الأوراق المالية ذات العائد المرتفع إلى وثائق التأمين على الحياة التي تم شراؤها في السوق الثانوية، وفقا لموقع Business Insider.
في حين حصل المستثمرون مثل ويلسون على عائد شهري ضخم بنسبة 9٪، كان الوسطاء يكسبون ما يصل إلى 8٪ من العمولات من GWG.
باختصار، كانت عقود التأمين الخاصة بشركة GWG مبالغ فيها، وبعد تحقيق أجرته هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)، تقدمت GWG بطلب للإفلاس في عام 2022 وأوقفت دفع أرباح الأسهم.
انتهى عشاء شرائح اللحم (وقرار ويلسون بالاستثمار) بتكلفته 158 ألف دولار من مدخراته التقاعدية.
مرت السنوات القليلة الأولى بالنسبة لويلسون بشكل جيد، مع دفعات شهرية منتظمة، وفي عام 2017 جدد استثماره. ولكن في تلك المرحلة، دون علم ويلسون، تم منع إسكارسيجا من بيع الأوراق المالية بعد تحريف مخاطر الاستثمار، وفقًا لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)، وهي منظمة ذاتية التنظيم.
وبعد مرور أكثر من عقد من ذلك العشاء المشؤوم، لا يزال ويلسون يكافح من أجل استعادة استثماره.
في حين أن قرار التحكيم الأخير منحه تعويضًا قدره 267.252 دولارًا أمريكيًا، بما في ذلك الأضرار الناجمة عن الاضطرابات العاطفية، فقد حصل جميع المطالبين على تعويض قدره 103.000 دولار أمريكي. لذلك، بعد التكاليف، لن يتمكن ويلسون من استرداد استثماره الأولي.
تعد استضافة وجبة غداء أو عشاء “مجانية” ممارسة شائعة في الصناعة: حيث يتم إخراج العملاء المحتملين لتناول وجبة فخمة وتشجيعهم على فرص الاستثمار (عادةً ما تكون المنتجات ذات العمولات العالية والمخاطر العالية).