كانت شريا داتا تتصفح تطبيقات المواعدة لأشهر قبل أن تلتقي بـ “أنسيل مالي” ، تاجر نبيذ مزعوم من فرنسا ، على Hinge.
بعد أن تحدثوا عبر الإنترنت لمدة شهرين ، وتبادلوا الرموز التعبيرية اللطيفة والصور الشخصية ، انتهى به الأمر بخداعها بمبلغ 450 ألف دولار.
قال داتا لصحيفة فيلادلفيا إنكويرر: “كنت في نشوة”. “شعرت وكأنني قابلت شخصيًا.”
أوضحت داتا ، وهي مديرة تبلغ من العمر 37 عامًا في شركة تكنولوجيا متعددة الجنسيات في فيلادلفيا ، أن مالي أقنعتها بإعطاء فرصة للتداول في العملات المشفرة. أرسل لها رابط تنزيل لما بدا أنه تطبيق SoFi – مكتمل بمصادقة ثنائية وخدمة العملاء.
SoFi هي مقدم شرعي للقروض وبعض الخدمات المصرفية في الولايات المتحدة وهونغ كونغ ، ولكن غالبًا ما يتم تقليدها من قبل المحتالين.
عندما حاولت داتا لاحقًا سحب أموالها من التطبيق ، تلقت رسالة مفادها أنه يتعين عليها أولاً دفع ضريبة شخصية بنسبة 10٪.
اتصلت بشقيقها ، وهو محامٍ ، وبمساعدة محقق خاص ، قرروا أنها كانت ضحية لعملية احتيال استثمار في العملات المشفرة تُعرف باسم “ذبح الخنازير”.
كيف يعمل “ذبح الخنازير”
أعلنت وزارة العدل (DOJ) في أبريل / نيسان أنها صادرت ما يقدر بنحو 112 مليون دولار مرتبطة بعمليات احتيال على ذبح الخنازير.
“يُشار إلى الضحايا في مخططات ذبح الخنازير على أنهم” خنازير “من قبل المحتالين لأن المحتالين سيستخدمون قصصًا تفصيلية” لتسمين “الضحايا للاعتقاد بأنهم في علاقة شخصية رومانسية أو وثيقة بطريقة أخرى” ، كما ورد في إفادة خطية لدعم مذكرة الحجز في لوس أنجلوس ، التي تشاركها وزارة العدل.
“بمجرد أن تضع الضحية ثقة كافية في المحتال ، يقوم المحتال بإدخال الضحية في مخطط استثمار عملة معماة.”
غالبًا ما يتواصل المحتال من خلال تطبيق المواعدة أو موقع التواصل الاجتماعي أو WhatsApp. ثم يقضون وقتًا طويلاً في استمالة الضحية قبل تشجيعهم على الاستثمار في منصات التشفير المزيفة. بدلاً من ذلك ، يتم توجيه الأموال التي يعتقد الضحية أنه يتم استثمارها إلى العناوين والحسابات التي يسيطر عليها المحتال والمتآمرون معهم.
عادةً ما ينشئ المحتالون موقعًا إلكترونيًا أو تطبيقًا مزيفًا يظهر مكاسب كبيرة عندما يقوم الضحية باستثماره الأولي لخداعهم للاعتقاد بأن عملية الاحتيال حقيقية وأن العملة المشفرة المزيفة هي رهان جيد. ولكن بمجرد أن تضع الضحية مبلغًا كبيرًا من المال ، سيجدون أنهم غير قادرين على سحبه.
في بعض الأحيان ، ستستمر عملية الاحتيال ، حيث يطلب المحتالون استثمارات أو ضرائب أو رسومًا إضافية ، ووعدهم بأن هذه المدفوعات ستسمح لهم بالوصول إلى حساباتهم.
ماذا احترس من
بينما عملت داتا في وظيفة ذات رواتب عالية وتمكنت عائلتها من إنقاذها من الديون ، كان لا يزال يتعين عليها بيع سيارتها والبحث عن شقة أرخص والتعامل مع التداعيات العاطفية للتجربة.
كان داتا محظوظًا لامتلاكه شبكة أمان. لكن العديد من ضحايا الاحتيال الرومانسي يجدون أنفسهم مع ديون ثقيلة وليس لديهم مدخرات يتراجعون عنها. إليك كيفية تجنب وضع نفسك في موقف مشابه.
-
قم بأبحاثك. ابحث عن الشخص الآخر عبر الإنترنت للتحقق من هويته – تحقق من أي حسابات وسائط اجتماعية أو ملفات تعريف على LinkedIn يمكنها تأكيد هويته.
-
احترس من “قصف الحب”. هذا هو المصطلح عندما يخلق الخاطب إحساسًا متزايدًا بالعاطفة أو يعلن عن مشاعر قوية في وقت مبكر من الخطوبة. هذه علامة حمراء شائعة في الحيل الرومانسية.
-
احصل عليها على الكاميرا. قالت داتا لصحيفة فيلادلفيا إنكويرر إن مالي قدمت الأعذار لعدم مقابلتها شخصيًا ، مثل رحلة عمل في سان فرانسيسكو وكان عمه يعاني من مرض عضال. لقد تحدث معها بالفيديو فقط مرتين وفي المرتين لفترة وجيزة جدًا ، ولم يترك الكاميرا على وجهه لفترة طويلة.
-
حافظ على خصوصية التفاصيل الخاصة بك. قد يكون الحديث عن الشؤون المالية في وقت مبكر جدًا أو طلب معلومات مالية أو سرية بمثابة علامة حمراء كبيرة. لا تقم ، تحت أي ظرف من الظروف ، بإعطاء معلوماتك – فقد تخاطر بالوقوع فريسة لسرقة الهوية أيضًا.
-
كن متيقظًا لمخططات “الثراء السريع”. كن حذرًا من أي شخص يوصي بتطبيق تداول يُفترض أنه يحقق أرباحًا عالية ، أو يخبرك بعائداته الكبيرة. لا تنقر فوق أي روابط تنزيل للمواقع أو التطبيقات التي يرسلونها إليك ، حتى لو بدت شرعية.
كما هو الحال مع أي فرصة استثمارية ، من المهم للغاية إجراء البحث الخاص بك أولاً وعدم وضع أموالك في شيء لمجرد أن شخصًا تثق به يوصي بذلك.
تقدم هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيره بدون ضمان من أي نوع.