واشنطن (أ ف ب) – تطرح إدارة بايدن قواعد جديدة لحفظ السجلات لمستشاري الاستثمار الأمريكيين في جهودها المستمرة لقمع غسيل الأموال والتمويل غير المشروع والاحتيال في النظام المالي الأمريكي.
اقترحت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة – والمعروفة باسم FinCEN – لائحة يوم الثلاثاء تتطلب من مستشاري الاستثمار تطوير برامج مكافحة غسيل الأموال وتقديم تقارير إلى الحكومة عند اكتشاف نشاط مشبوه من قبل العملاء، من بين أمور أخرى.
وقال مدير شبكة مكافحة الجرائم المالية، أندريا جاكي، إن هذا الاحتلال مليء بالثغرات التنظيمية التي يمكن استغلالها لغسل الأموال وإخفاء الثروات غير المشروعة، ومن شأن اللوائح الجديدة لمستشاري الاستثمار أن “تعمل على تكافؤ الفرص التنظيمية، وحماية الاقتصاد الأمريكي والأمن القومي، وحماية الشركات الأمريكية”. تصريح.
ويأتي هذا الاقتراح في أعقاب إعلانات أخرى صدرت مؤخرًا عن إدارة بايدن والتي تستهدف الجرائم المالية.
اقترحت وزارة الخزانة الأسبوع الماضي قاعدة تتطلب من المتخصصين في العقارات تقديم معلومات إلى الوكالة حول المبيعات غير الممولة للعقارات السكنية إلى الكيانات القانونية والصناديق الاستئمانية والشركات الوهمية. تعتبر جميع المشتريات النقدية للعقارات السكنية معرضة لخطر كبير لغسل الأموال. لن تتطلب القاعدة الإبلاغ عن المبيعات للأفراد.
بالإضافة إلى ذلك، أطلقت الوكالة قاعدة بيانات جديدة حول ملكية الشركات الصغيرة. ومن المتوقع أن يحتوي ما يسمى بسجل الملكية المفيدة على معلومات شخصية عن أصحاب ما لا يقل عن 32 مليون شركة أمريكية.
وقالت وزيرة الخزانة جانيت يلين الشهر الماضي إن 100 ألف شركة سجلت في قاعدة البيانات الجديدة.
جاء في بيان صحفي لشبكة FinCen أن قاعدة مستشار الاستثمار “ستضيف المزيد من الشفافية إلى النظام المالي الأمريكي وتساعد في مساعدة إنفاذ القانون في تحديد العائدات غير المشروعة التي تدخل الاقتصاد الأمريكي”.
تنص صحيفة الحقائق على أنه يمكن تشديد القاعدة بمرور الوقت لتشمل الاحتفاظ بسجلات حول معلومات ملكية العملاء.
وضع البيت الأبيض في ديسمبر/كانون الأول 2021 خططًا لإعطاء الأولوية لمكافحة الفساد وتحقيق المزيد من الشفافية للنظام المالي، “سواء في الداخل أو الخارج، ولمنع المستبدين والكبتوقراطيين من تخزين ثرواتهم غير المشروعة في الولايات المتحدة”.
بعد وقت قصير من الإعلان، أجرت وزارة الخزانة تقييمًا للمخاطر ووجدت حالات استخدم فيها الأفراد الخاضعون للعقوبات والمتهربون من الضرائب “وغيرهم من الجهات الإجرامية مستشاري الاستثمار كنقطة دخول للاستثمار في الأوراق المالية والعقارات والأصول الأخرى الأمريكية”، وفقًا لما جاء في تقرير. الافراج عن الخزانة.
وقالت وزارة الخزانة إن تقييم المخاطر حدد أيضًا حالات لأفراد صينيين وروس يستخدمون مستشاري الاستثمار للوصول إلى المعلومات الحساسة والتكنولوجيا الناشئة.
وسيكون التعليق العام على القاعدة مفتوحًا حتى 15 أبريل.